九江銀行公布2021年年報：營收103.47億元 服務(wù)實體成效明顯
2022-04-01 中國質(zhì)量萬里行 點擊：次
3月30日，九江銀行發(fā)布2021年年報稱，九江銀行2021年實現(xiàn)營業(yè)收入103.47億元，同比增長1.5%，凈利潤17.85億元，同比增長4.4%，凈利息收入增長7.6%，達(dá)84.57億元，不良貸款率實現(xiàn)連續(xù)三年下降，為1.41%。
公開資料顯示，九江銀行是江西省第一家、中部地區(qū)第一家、全國第二家在香港聯(lián)交所主板掛牌上市的地級城市商業(yè)銀行。
資產(chǎn)總額突破4615億元 同比增長至11%
年報顯示，截至2021年末，九江銀行資產(chǎn)總額達(dá)4615.03億元，較上年末增長11.0%�？蛻糍J款及墊款總額2497.15億元，較上年末增長18.7%;客戶存款總額3448.51億元，較上年末增長9.9%;日均存款3166.82億元，較上年增長13.4%。
值得注意的是，報告期內(nèi)，九江銀行客戶貸款及墊款總額占比54.1%，較上年末上升3.4%;其中零售貸款增幅30.5%，占客戶貸款及墊款總額比34.7%，較上年末上升3.2%。金融投資凈額占資產(chǎn)總額比31.9%，較上年末下降3.2%。
報告期內(nèi)，九江銀行持續(xù)加大不良處置力度，不良貸款率1.41%，實現(xiàn)連續(xù)三年下降;撥備覆蓋率214.66%，較上年末上升48.69%;資本充足率13.21%，較上年末上升2.50%;中間業(yè)務(wù)凈收入6.93億元，增幅11.0%，占營收比6.7%，輕資本轉(zhuǎn)型顯成效。
與此同時，九江銀行品牌影響力持續(xù)提升。九江銀行被評級機(jī)構(gòu)大公國際、聯(lián)合資信維持主體長期信用等級為最高級AAA，評級展望為穩(wěn)定;在英國《銀行家》發(fā)布的“2021年全球銀行1000強(qiáng)榜單”中，列全球銀行業(yè)第331位，中國銀行業(yè)第57位;先后獲得“江西年度功勛企業(yè)”“江西省脫貧攻堅先進(jìn)集體”、中華慈善總會“年度愛心企業(yè)”等榮譽(yù)。
截至2021年末，九江銀行下轄總行營業(yè)部、13家分行、267家支行，于2020年9月完成江西省內(nèi)縣域機(jī)構(gòu)布局，實現(xiàn)了全省100個縣(市、區(qū))機(jī)構(gòu)的全覆蓋，在北京、江蘇、山東、廣東和江西等五省份主發(fā)起設(shè)立北京大興九銀村鎮(zhèn)銀行、中山小欖村鎮(zhèn)銀行等20家村鎮(zhèn)銀行，已發(fā)展成為江西紅色土地走出去的一塊金融品牌。
服務(wù)實體成效明顯 制造業(yè)貸款余額增幅99.95%
作為區(qū)域性商業(yè)銀行，九江銀行始終堅守初心使命，積極主動融入地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)大局，聚焦實體經(jīng)濟(jì)、鄉(xiāng)村振興、綠色金融等重點領(lǐng)域，持續(xù)加大信貸投放力度，提升金融服務(wù)質(zhì)效，與地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展同頻共振。
2021年，九江銀行主動服務(wù)地方、服務(wù)實體，投放貸款2497.15億元，較上年末增加392.75億元，其中在江西省投放貸款2032.17億元，較上年末增加282.54億元;大力支持制造業(yè)發(fā)展，加大信貸投放力度，制造業(yè)貸款余額214.17億元，較上年末增加107.06億元，增幅達(dá)99.95%，其中，制造業(yè)中長期貸款余額55.23億元，較上年末增加37.27億元，增幅達(dá)207.52%;聚焦供應(yīng)鏈金融，推出在線供應(yīng)鏈創(chuàng)新產(chǎn)品“九銀E鏈”，上線半年實現(xiàn)中小企業(yè)融資369筆、7.65億元，惠及155戶客戶;針對小微企業(yè)開展專項營銷活動，“兩增”貸款余額329.85億元，全年新增151.19億元，其增速較各項貸款增速高60.35%。
持續(xù)加大信貸支持力度，涉農(nóng)貸款余額526.86億元，較上年增長94.69億元，增幅21.91%，鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域貸款446.08億元，較上年增長68.39億元，增幅18.11%;開展“一縣一品”項目160個，服務(wù)客戶10523戶，貸款余額45億元;創(chuàng)新推出線上信貸產(chǎn)品“易農(nóng)貸-鄉(xiāng)村能人貸”，投放信貸10億元，服務(wù)客戶9050戶，精準(zhǔn)“滴灌”種植戶、養(yǎng)殖戶等;金融服務(wù)站建設(shè)有序推進(jìn)，在江西建成普惠金融服務(wù)站634家，開展專項宣傳活動628場，此外，九銀村鎮(zhèn)銀行開設(shè)金融服務(wù)站59家，111名站員駐守在鄉(xiāng)村振興服務(wù)一線，建立了金融服務(wù)“最后一公里”。
九江銀行錨定“碳達(dá)峰碳中和”工作目標(biāo)，堅持在綠色金融改革創(chuàng)新中先行先試，以實際行動助力江西綠色低碳發(fā)展。2021年，九江銀行創(chuàng)新推出了ESG概念綠色金融理財，成功落地江西首筆碳排放權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)、首筆銅產(chǎn)業(yè)“綠碳掛鉤貸”融資業(yè)務(wù)，以綠色信貸和綠色票據(jù)有效支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。截至2021年末，九江銀行綠色信貸余額176.12億元，較上年末增加58.49億元，較2017年末增長25倍;累計辦理綠色票據(jù)貼現(xiàn)17.8億元，同比增長124%。同時，九江銀行積極深化綠色金融合作，主動做好環(huán)境信息披露工作，是全國首家簽署聯(lián)合國《負(fù)責(zé)任銀行原則》的城商行。
數(shù)字化轉(zhuǎn)型見效 服務(wù)質(zhì)效顯著提高
中小銀行的長足發(fā)展，離不開數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2021年，九江銀行深入推進(jìn)“數(shù)字九銀”建設(shè)，發(fā)力科技金融、數(shù)字金融，推進(jìn)供應(yīng)鏈金融、數(shù)字運營、智慧銀行體系建設(shè)，打造產(chǎn)業(yè)服務(wù)平臺，持續(xù)優(yōu)化客戶體驗。
在加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，九江銀行強(qiáng)化科技賦能產(chǎn)品創(chuàng)新，持續(xù)提升線上化水平，開發(fā)了省內(nèi)城商行首款對公授信業(yè)務(wù)在線進(jìn)件盡調(diào)系統(tǒng)“九融匯”平臺，優(yōu)化業(yè)務(wù)盡調(diào)流程，助力小微企業(yè)貸款申報時效極大提升;針對企業(yè)發(fā)布首款在線化信用類產(chǎn)品“稅易貸”，研發(fā)多款在線對公產(chǎn)品，多渠道滿足企業(yè)融資需求。
在數(shù)字風(fēng)控工程建設(shè)方面，著力建成“統(tǒng)一額度管理、統(tǒng)一押品管理、信用風(fēng)險預(yù)警、智能催收管理、統(tǒng)一決策平臺”的數(shù)字化風(fēng)控平臺，實現(xiàn)各類風(fēng)險數(shù)據(jù)共享，信息共享。報告期內(nèi)，實現(xiàn)了信貸投放在線化管控、風(fēng)險信息自動識別處理，向全流程數(shù)字風(fēng)控邁進(jìn)了一大步。其中，九江銀行“信用風(fēng)險預(yù)警信號”項目獲得《金融電子化》“2021金融業(yè)風(fēng)險管控突出貢獻(xiàn)獎”。
在探索開放銀行建設(shè)方面，建立投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)與ECIF系統(tǒng)、統(tǒng)一額度管理系統(tǒng)接口，實現(xiàn)投資額度實時管控，強(qiáng)化投資業(yè)務(wù)風(fēng)險管理;上線對公授信在線獲客平臺“九融易”，助力小微企業(yè)在線融資;完成貿(mào)易金融業(yè)務(wù)審批的全流程在線化，成為江西省首批對接人民銀行電證福費廷子系統(tǒng)、跨境人民幣貿(mào)易融資轉(zhuǎn)讓服務(wù)平臺的地方法人銀行。
九江銀行負(fù)責(zé)人表示，接下來，九江銀行將繼續(xù)堅持以高質(zhì)量黨建引領(lǐng)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展，調(diào)結(jié)構(gòu)促轉(zhuǎn)型，提品質(zhì)筑壁壘，強(qiáng)風(fēng)控重合規(guī)，切實服務(wù)好地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展。
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