廣東有70多名投資人被卷入“芝加哥會(huì)議中心”案件，該案今年6月底前或能妥善解決。
“芝加哥會(huì)議中心”涉案1.45億美元6月底前有望追回
日前，有關(guān)美國(guó)芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目涉嫌詐騙中國(guó)投資人1.45億美金的新聞，就仿佛一枚重磅炸彈引起了社會(huì)的高度關(guān)注。經(jīng)核實(shí)，共計(jì)有294名投資人受害，其中絕大部分是中國(guó)人。記者從廣東省因私出入境移民中介協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“廣東移民協(xié)會(huì)”)得到的最新消息是，廣東共有70多名投資人牽涉該案。目前該協(xié)會(huì)已經(jīng)與美國(guó)移民協(xié)會(huì)等有關(guān)部門接觸，希望通過中美雙方的共同努力，在6月底前讓事件能夠得到妥善的處理。
有了廣東移民協(xié)會(huì)的介入，涉案投資人的情緒有所穩(wěn)定，但是一場(chǎng)關(guān)于美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目的信任危機(jī)卻持續(xù)發(fā)酵。這次事件是個(gè)案，還是整個(gè)行業(yè)出現(xiàn)了問題？為什么會(huì)有那么多投資人和移民中介機(jī)構(gòu)受騙？如何才能降低EB-5投資移民項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)？為此，記者深入采訪了業(yè)內(nèi)專家。
回放？？項(xiàng)目投資人九成是中國(guó)人
雖說EB-5項(xiàng)目推出以來，也有過投資移民申請(qǐng)人起訴中介和項(xiàng)目方的官司，但芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目是第一個(gè)項(xiàng)目方被政府機(jī)構(gòu)起訴，也是第一個(gè)投資人資金被凍結(jié)的案例，因?yàn)闊o先例可循，這場(chǎng)官司打下來可能需要幾個(gè)月甚至幾年時(shí)間，因此備受業(yè)界關(guān)注。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，美國(guó)商人塞思(Anshoo R.Sethi)創(chuàng)建了芝加哥會(huì)議中心和芝加哥洲際區(qū)域中心信托兩家公司。塞思謊稱其公司將在芝加哥奧黑爾機(jī)場(chǎng)附近融資建設(shè)“世界上第一個(gè)零碳排放鉑金LEED認(rèn)證”的酒店和會(huì)議中心，投資者只要購(gòu)買“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”的股份，就可以通過EB-5移民投資者試點(diǎn)計(jì)劃快速獲得移民美國(guó)的機(jī)會(huì)。
在塞思的包裝下，該項(xiàng)目不但實(shí)力雄厚、收益可觀，而且獲得了美國(guó)伊利諾伊州政府的支持，因此受到眾多國(guó)內(nèi)投資移民中介機(jī)構(gòu)的推薦，以及投資者的歡迎。這一項(xiàng)目在全球招募了294名投資人，其中九成是中國(guó)人。
東窗事發(fā)后，美證券交易委員會(huì)SEC對(duì)塞思及其兩家公司的資產(chǎn)進(jìn)行了凍結(jié)，保留了上億美元的投資款項(xiàng)，但投資者被騙的1100萬美元管理費(fèi)用已有九成被花掉。
有業(yè)內(nèi)人士透露，該案件在美國(guó)投資移民項(xiàng)目史上將是具有里程碑意義的事件。由于案件的復(fù)雜性，以及塞思請(qǐng)到了美國(guó)頂尖律師幫忙打官司，事情的處理或許將陷入拉鋸戰(zhàn)。
影響？？廣東70多名投資人被卷入該案
眾所周知，由于加拿大、新加坡等國(guó)家相繼提高投資移民門檻后，以投資門檻低而凸顯優(yōu)勢(shì)的美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目開始在中國(guó)興盛。有數(shù)據(jù)顯示，2012年提交美國(guó)的投資移民案總數(shù)為7641件，其中，來自中國(guó)大陸的申請(qǐng)為6124件，占總申請(qǐng)的80%。對(duì)于快速發(fā)展的投資移民行業(yè)來說，“芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目”詐騙案可說是當(dāng)頭一棒，因此各界也極為關(guān)注案件的走向。
據(jù)悉，該項(xiàng)目曾被位于北京、上海、廣州等地的多家移民中介代理和推廣。記者從廣東移民協(xié)會(huì)了解到的最新情況是，廣東省共有70多名投資人被卷入其中。但事件發(fā)生后，只是少數(shù)機(jī)構(gòu)公開出面表明自己對(duì)該事件的處理方式，多家移民機(jī)構(gòu)保持緘默，采取回避的方式來應(yīng)對(duì)問題，因此引發(fā)了不少投資人的不滿。同時(shí)，一場(chǎng)對(duì)美國(guó)EB-5投資移民項(xiàng)目的信任危機(jī)開始鋪散開來。
對(duì)于該案件的處理進(jìn)程，有媒體報(bào)道稱，上月20日左右，美國(guó)證監(jiān)會(huì)律師、項(xiàng)目方代表律師、申請(qǐng)客戶律師三方律師參加了美國(guó)芝加哥會(huì)議中心EB-5項(xiàng)目聽證會(huì)，接下來或?qū)@如何歸還及何時(shí)歸還50萬美元進(jìn)行討論。
進(jìn)展？？官方介入，6月底前或解決
飛洋移民副總裁晏承志透露了事件的最新進(jìn)展：美國(guó)東部時(shí)間3月6日之前，各方律師要把自己的事件處置意見書面呈遞聯(lián)邦大法官。3月11日，聯(lián)邦大法官將召集各方進(jìn)行第二次會(huì)議，并將決定事件處置的下一步措施。相信之后美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局肯定會(huì)對(duì)投資移民項(xiàng)目的監(jiān)管更為堅(jiān)強(qiáng)有力。
“經(jīng)由省移民協(xié)會(huì)介入后，目前多數(shù)投資人的情緒比較穩(wěn)定，已經(jīng)平靜地接受現(xiàn)實(shí)。目前，協(xié)會(huì)已經(jīng)與牽涉該案的多家移民機(jī)構(gòu)進(jìn)行了談話，我們相信他們有能力處理好這個(gè)事情。同時(shí)，協(xié)會(huì)也正在盡最大努力去幫助他們，積極協(xié)助省公安廳把這個(gè)事情處理好。”廣東移民協(xié)會(huì)首任會(huì)長(zhǎng)、華人出國(guó)事務(wù)有限公司董事長(zhǎng)何伯宜說。
何會(huì)長(zhǎng)告訴記者，廣東移民協(xié)會(huì)已經(jīng)以協(xié)會(huì)名義與美國(guó)移民協(xié)會(huì)接觸，盡量爭(zhēng)取在2013年3—6月，把1.45億美元的資金解凍并返還給客戶。也希望通過美國(guó)當(dāng)?shù)芈蓭煹膮f(xié)助，把1100萬美元返還給客戶。
影響？？給整個(gè)移民行業(yè)警示作用
美國(guó)投資移民項(xiàng)目以投資門檻低但風(fēng)險(xiǎn)高而著稱，而此次芝加哥會(huì)議中心的案件牽涉范圍極廣，涉及的資金規(guī)模也很龐大，并且集中針對(duì)的是中國(guó)投資人，因此不少人對(duì)美國(guó)投資移民項(xiàng)目產(chǎn)生了信任危機(jī)。
“關(guān)于美國(guó)EB—5投資移民項(xiàng)目，我一直強(qiáng)調(diào)必須如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”何伯宜說，這個(gè)事件表面上看是一件壞事，但同時(shí)也給中國(guó)申請(qǐng)人一個(gè)警示和提醒。他認(rèn)為，短期內(nèi)，芝加哥會(huì)議中心案件會(huì)給市場(chǎng)帶來影響，但事情最終得到妥善處理后，市場(chǎng)信心也會(huì)得以恢復(fù)。
有業(yè)界專家則指出，美國(guó)投資移民項(xiàng)目的最大特點(diǎn)是“有風(fēng)險(xiǎn)”，完全沒有風(fēng)險(xiǎn)的投資項(xiàng)目是不能獲得政府的批準(zhǔn)。因此，要全面看待EB-5項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)性，任何向客戶承諾沒有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目實(shí)際上掩蓋著更大的問題。無論從移民局的統(tǒng)計(jì)數(shù)字還是各個(gè)中介的統(tǒng)計(jì)數(shù)字來看，EB-5項(xiàng)目仍然是值得考慮的投資移民項(xiàng)目。據(jù)美國(guó)移民局2012年7月19日的統(tǒng)計(jì)，2005到2012財(cái)年(截至2012年第三季度)，共計(jì)受理I526臨時(shí)綠卡申請(qǐng)13795件，平均獲批率81%，I829永久綠卡申請(qǐng)平均獲批率84%。2012年永久綠卡的獲批率高達(dá)94%。
專家進(jìn)一步指出，即便如此，還是有少數(shù)項(xiàng)目是出了問題的，如就業(yè)達(dá)不到指標(biāo)、臨時(shí)綠卡轉(zhuǎn)永久綠卡失敗、項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)不能完全收回投資等。這些正常合法經(jīng)營(yíng)下的失敗是美國(guó)移民法可以接受的，因?yàn)槊绹?guó)移民法規(guī)定，客戶投到項(xiàng)目中的資金是不能擔(dān)保一定會(huì)從項(xiàng)目中返還的，也就是說，項(xiàng)目不能保證盈利或者一定會(huì)成功。但像芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目那樣出現(xiàn)商業(yè)欺詐等違法行為，這種事件還是極其少見。
也有業(yè)內(nèi)資深人士坦言，雖然美國(guó)EB—5投資移民項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)比較高，也出現(xiàn)過一些問題，但中國(guó)的投資移民需求還是非常大，而且對(duì)比加拿大、澳洲等國(guó)家的投資移民政策，美國(guó)EB—5投資移民項(xiàng)目雖然風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)高一點(diǎn)，但是資金門檻低這是不爭(zhēng)的事實(shí)，“想移民出去的人還是會(huì)繼續(xù)，只是大家對(duì)機(jī)構(gòu)的選擇和項(xiàng)目的選擇將更加謹(jǐn)慎。”
建議？？從更全面角度辨析風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目能夠躲過機(jī)構(gòu)審查而蒙混過關(guān)的原因，廣之旅精英留學(xué)移民資深顧問曾衛(wèi)疆分析認(rèn)為，此項(xiàng)目由于偽造了特區(qū)批準(zhǔn)函和法律文書，而推廣的咨詢機(jī)構(gòu)也沒有負(fù)責(zé)地為客戶核實(shí)相關(guān)文件，所以造成客戶極大的損失。他認(rèn)為，當(dāng)務(wù)之急，各移民機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。
他認(rèn)為，美國(guó)EB—5項(xiàng)目是一個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)的投資移民項(xiàng)目，在選擇此移民項(xiàng)目前，需要有這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)承受能力。選擇前，要考察項(xiàng)目的性質(zhì)歸屬，了解股東組成結(jié)構(gòu)，是否有可靠的股東也加入，其他資金的構(gòu)成，資本的優(yōu)先償還順序，經(jīng)營(yíng)者的經(jīng)營(yíng)實(shí)力，項(xiàng)目的盈利模式和盈利能力，未來的發(fā)展前景，雇傭人數(shù)是否符合要求，批準(zhǔn)函、計(jì)劃書等文件是否合法以及合理等
晏承志則表示，一直以來，人們主要是從綠卡和資金兩方面的安全來看待EB-5項(xiàng)目。透過美國(guó)芝加哥會(huì)議中心EB-5項(xiàng)目這一事件，如今還要從新的角度進(jìn)行辨別，那就是要判斷開發(fā)商有沒有風(fēng)險(xiǎn)。
首先，第一要看其歷史背景、有無成功的從商經(jīng)驗(yàn)以及區(qū)域中心項(xiàng)目的成功率；第二看項(xiàng)目方律師和撰寫就業(yè)報(bào)告的經(jīng)濟(jì)學(xué)專家的聲譽(yù)；第三看項(xiàng)目的地理位置是偏僻山村郊區(qū)還是繁華都市核心地帶；第四看項(xiàng)目所處行業(yè)的冷熱程度，這直接關(guān)系到投資人退出機(jī)制和還款速度。
其次要核實(shí)項(xiàng)目方提供的文件真實(shí)性，看起來是否包裝華麗或是夸大的，是否篡改了經(jīng)濟(jì)學(xué)家原本給出的就業(yè)報(bào)告。值得注意的是，項(xiàng)目的前期、中期、后期都需要從不同角度來監(jiān)督，尤其是對(duì)項(xiàng)目中變更的法律文件更應(yīng)該從源頭來考證。因?yàn)槊總�(gè)文件都有固定時(shí)間段的法律效應(yīng)，而有些文件有到期時(shí)間，但卻沒有及時(shí)更新以至于失效。
再次，向第三方考證也是極其重要的，通過查詢項(xiàng)目方提供的銀行賬單，了解開發(fā)商有沒有讓銀行參與資金投入，以及項(xiàng)目的債權(quán)形式、融資情況。另外，有的項(xiàng)目稱有政府支持，這時(shí)不單要看政府意向書或推廣信，還要查詢項(xiàng)目方提供的政府投入資金的銀行單據(jù)，并留意檢查看其是否是偽造的。
何伯宜會(huì)長(zhǎng)則建議，投資人在選擇移民中介機(jī)構(gòu)時(shí)一定要優(yōu)先選擇獲得公安部認(rèn)可的、有辦理移民業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)，對(duì)于一些選擇掛靠的小機(jī)構(gòu)一定要謹(jǐn)慎選擇。此外，選擇項(xiàng)目的時(shí)候不要聽信機(jī)構(gòu)的一面之詞，最好能親自去看一下。選擇項(xiàng)目時(shí)，除了要看項(xiàng)目的法律文件完善程度，最好選擇美方項(xiàng)目投資人占40%以上，并且有成功經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目。最后，在跟機(jī)構(gòu)簽訂合同的時(shí)候，也一定要看清合同內(nèi)容，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)性的約定內(nèi)容一定要仔細(xì)閱讀。
也有業(yè)內(nèi)資深人士表示，作為項(xiàng)目的推薦人和把關(guān)人，移民中介不應(yīng)僅被項(xiàng)目方提供的傭金和利益所吸引，而要從客戶角度考慮問題，應(yīng)該把可能出現(xiàn)的一些投資風(fēng)險(xiǎn)如實(shí)告訴申請(qǐng)人，否則一旦落入陷阱，對(duì)于客戶和中介機(jī)構(gòu)本身都將帶來不好的影響。
文/圖 南方日?qǐng)?bào)記者 于冬雪
飛洋移民啟動(dòng)“零風(fēng)險(xiǎn)全鏈保障計(jì)劃”
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南方日?qǐng)?bào)訊 (記者/于冬雪)2月28日，“零風(fēng)險(xiǎn)移民，從飛洋開始——飛洋移民關(guān)于美國(guó)芝加哥會(huì)議中心項(xiàng)目公告廣州新聞發(fā)布會(huì)暨‘零風(fēng)險(xiǎn)全鏈保障計(jì)劃’啟動(dòng)儀式”舉行。針對(duì)美國(guó)芝加哥會(huì)議中心詐騙事件，飛洋移民發(fā)表公告，承諾客戶投資本金、項(xiàng)目管理費(fèi)和律師費(fèi)的最終安全，并啟動(dòng)“飛洋客戶投資款先行墊付保障計(jì)劃”。
據(jù)悉，這套計(jì)劃具體包括：項(xiàng)目盡職調(diào)查機(jī)制、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警機(jī)制、投資款先行墊付保障等，從項(xiàng)目評(píng)估、資質(zhì)審核到流程監(jiān)管、資金安全等，對(duì)投資移民過程中可能存在風(fēng)險(xiǎn)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)鏈條加以全面風(fēng)險(xiǎn)把控，真正做到全程保障客戶權(quán)益，最大程度降低客戶風(fēng)險(xiǎn)，力爭(zhēng)做到“零風(fēng)險(xiǎn)”。
