早報(bào)記者采訪得知，至少有200位顧客的損失尚未追回，涉及資金至少數(shù)千萬(wàn)元。

　　杉可公司打折銷售汽車(chē)手機(jī)騙取千萬(wàn)資金 受害者多為金融科技公司員工

　　◎　名詞解釋

　　什么是“龐氏騙局”

　　“龐氏騙局”，中國(guó)人一般稱之為“拆東墻補(bǔ)西墻”，即以高回報(bào)率為誘餌，騙取投資者投資，用后期投資者的資金支付前期投資者的欺騙行為。龐氏騙局是一種最古老和最常見(jiàn)的投資詐騙，有很多變體。

　　“龐式騙局”的名字來(lái)源于查爾斯·龐茲。最近著名的案例要屬2008年被揭露的“麥道夫事件”。美國(guó)納斯達(dá)克前主席伯納德·麥道夫利用對(duì)沖基金做幌子，涉嫌詐騙500億美元。 

　　上海上百個(gè)家庭，最近卷入到了一場(chǎng)巨大的龐氏騙局之中。

　　2010年7月左右，浦東碧云社區(qū)一家酒店內(nèi)，游戲正式開(kāi)場(chǎng)。浦東部分白領(lǐng)聽(tīng)說(shuō)，有人從事打折購(gòu)車(chē)的生意，正牌4S店內(nèi)售價(jià)9萬(wàn)元的汽車(chē)，通過(guò)他們只需支付7萬(wàn)元就能買(mǎi)到。有人勇敢嘗試，發(fā)現(xiàn)確實(shí)便宜，這個(gè)消息隨后漸漸通過(guò)熟人網(wǎng)絡(luò)在張江、陸家嘴等地的公司內(nèi)傳播，更多的人加入進(jìn)來(lái)。

　　從事打折購(gòu)車(chē)的這群人，后來(lái)注冊(cè)了一家名為“杉可貿(mào)易”的公司，專門(mén)從事幫白領(lǐng)打折購(gòu)車(chē)購(gòu)蘋(píng)果產(chǎn)品的生意。由于熟客的現(xiàn)身說(shuō)法，杉可貿(mào)易公司每月售出超過(guò)200輛汽車(chē)，單月銷售額迅速超過(guò)千萬(wàn)元。

　　今年5月中旬，泡沫突然破裂。有人偶然發(fā)現(xiàn)，這家公司并沒(méi)有便宜的進(jìn)貨渠道，只是一直用后來(lái)人購(gòu)物的資金來(lái)貼補(bǔ)打折的損失而已，這是一場(chǎng)龐式騙局，隨后杉可公司停止發(fā)貨。

　　早報(bào)記者采訪得知，至少有200位顧客的損失尚未追回，涉及資金至少數(shù)千萬(wàn)元。上海警方已經(jīng)介入調(diào)查，部分嫌疑人落網(wǎng)。

　　白領(lǐng)是主要受害者

　　5月22日，上海氣溫驟降。浦東靈山路800號(hào)上海公安浦東分局刑事偵察支隊(duì)，報(bào)案登記人員絡(luò)繹不絕。周日下午一個(gè)小時(shí)內(nèi)，十五六名受害者走進(jìn)警局報(bào)案，他們都聲稱被一家名為“杉可貿(mào)易”的公司所騙。

　　“你也是XX介紹的？”看到一個(gè)新來(lái)報(bào)案的人員詢問(wèn)怎么報(bào)案，正在門(mén)口訴苦的張曦忍不住發(fā)問(wèn)。張曦是一家保險(xiǎn)網(wǎng)站——易保網(wǎng)駐上海的員工，騙局中受害者之一。來(lái)報(bào)案的時(shí)候，張曦還穿著短褲短袖衫，報(bào)案后抱著手縮在冷風(fēng)中和朋友商討怎么辦。

　　受害者大多數(shù)是三四十歲，就職于科技公司、外企、網(wǎng)絡(luò)公司，其中不少人是來(lái)自知名的上市公司。他們的損失從幾千元到上百萬(wàn)元不等，他們不停地交流著各自的損失。“現(xiàn)在毛估估(損失總額)有5億元了，除去水分至少幾千萬(wàn)吧。”一位受害者說(shuō)。登記本上，已經(jīng)有約200多人的名字。

　　“龐氏騙局”的精髓，是制造一個(gè)誘人的魚(yú)餌，讓先來(lái)的魚(yú)兒嘗到甜頭，后面的魚(yú)兒才會(huì)上鉤。杉可公司就是這樣做的。“真的是可以以很低的價(jià)格拿到車(chē)，七五折八折都有。”坐回轎車(chē)內(nèi)的張曦懊惱不已。

　　張曦所坐的這輛別克凱越轎車(chē)，便是以8折的價(jià)格，通過(guò)杉可買(mǎi)來(lái)的。去年年底，他向杉可公司交了約7萬(wàn)元的定金，今年3月從4S店提到了市場(chǎng)價(jià)約9萬(wàn)的汽車(chē)，發(fā)票、售后服務(wù)等文件一應(yīng)俱全。

　　他看到購(gòu)車(chē)發(fā)票上的金額比實(shí)際支付的要多，接近全價(jià)，但他并未在意。此后，張曦開(kāi)始向朋友推薦這家公司，他受幾個(gè)朋友的委托，向杉可公司賬戶打入了90多萬(wàn)元購(gòu)車(chē)款。

　　但5月19日，他聽(tīng)說(shuō)了杉可公司老板捐款離開(kāi)的消息。

　　杉可貿(mào)易成長(zhǎng)之路

　　杉可貿(mào)易是一家怎樣的公司，為何能在不到一年時(shí)間內(nèi)就圈走上億元資金呢？

　　上海杉可貿(mào)易有限公司，2011年1月21日在浦東正式注冊(cè)成立，注冊(cè)資金100萬(wàn)元，法人代表安衛(wèi)賓，董事長(zhǎng)單媛媛。

　　知情者透露，早在公司成立之前，單媛媛等人就已經(jīng)開(kāi)始布局。2010年7月左右，碧云有人可以用低價(jià)購(gòu)車(chē)的消息，就已經(jīng)在部分公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上開(kāi)始流傳。最初的購(gòu)車(chē)者，都和杉可創(chuàng)始人間接有關(guān)。

　　“什么車(chē)型都有，主要是通用的，還有奧迪。”一位受害者表示，最初發(fā)布低價(jià)購(gòu)車(chē)消息的人，還在公司內(nèi)網(wǎng)中專門(mén)發(fā)了一個(gè)帖子，感謝對(duì)參與購(gòu)車(chē)者的信任，并在帖子中列出購(gòu)車(chē)者長(zhǎng)名單，而這批人也確實(shí)買(mǎi)到了便宜車(chē)。

　　去年年底，為了感謝購(gòu)車(chē)者，單媛媛等又舉辦了一個(gè)回饋活動(dòng)，為每位購(gòu)車(chē)者發(fā)了一部手機(jī)，還組織抽獎(jiǎng)，大獎(jiǎng)是一部汽車(chē)。

　　“天上掉餡餅”的事情就在身邊發(fā)生，更多的人坐不住了。大家開(kāi)始漸漸相信低價(jià)購(gòu)車(chē)的這個(gè)帖子，這個(gè)消息也以飛快的速度在朋友與朋友、同事與同事之間迅速傳遞，希望便宜購(gòu)車(chē)買(mǎi)貨的人越來(lái)越多。

　　此時(shí)，杉可貿(mào)易公司正式登場(chǎng)。買(mǎi)賣(mài)中逐漸出現(xiàn)了一種類金字塔形的層級(jí)模式，杉可貿(mào)易的員工只有二十人左右，但一個(gè)員工幫多個(gè)朋友收錢(qián)買(mǎi)車(chē)，朋友再幫其他朋友收錢(qián)買(mǎi)車(chē)，形成了一個(gè)擴(kuò)散的網(wǎng)絡(luò)。除了賣(mài)車(chē)，公司還賣(mài)iPhone等蘋(píng)果產(chǎn)品。

　　大部分受騙者事后都表示，簽訂的購(gòu)車(chē)協(xié)議都以個(gè)人名義，幫朋友購(gòu)車(chē)購(gòu)產(chǎn)品的時(shí)候，對(duì)于熟悉的朋友不再多加錢(qián)，對(duì)不熟的朋友或其他人就收取一定的手續(xù)費(fèi)。也正是依賴于朋友的交情，雪球迅速滾大，4個(gè)月就擁有了上百名顧客帶來(lái)的其他朋友的生意，幾乎每個(gè)中間人都有五六輛車(chē)的訂單。

　　真相意外曝光

　　直到案件曝光時(shí)，受騙者才了解，原來(lái)杉可貿(mào)易一直在拆東墻補(bǔ)西墻，玩著最原始的騙術(shù)。

　　此前，人們都認(rèn)為公司優(yōu)惠購(gòu)車(chē)的秘密，是因?yàn)楦邔雍苡?ldquo;背景”，熟識(shí)幾大汽車(chē)廠老總，可以內(nèi)部買(mǎi)車(chē)。一直到4月，購(gòu)物者都堅(jiān)信這是一家神奇的公司。

　　但進(jìn)入4月底，神話出現(xiàn)了裂痕。杉可貿(mào)易出現(xiàn)資金緊張，以要和廠商結(jié)算為由開(kāi)始停止發(fā)車(chē)。

　　5月13日，杉可突然宣布蘋(píng)果電子產(chǎn)品暫停發(fā)貨。18日左右，公司的一名員工無(wú)意間發(fā)現(xiàn)，公司銀行賬號(hào)中流動(dòng)資金已所剩無(wú)幾。隨后這名員工向供貨商詢問(wèn)才得知，公司一直在以原價(jià)向多個(gè)4S店購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)，購(gòu)到車(chē)后，再虧著錢(qián)以8折的價(jià)格賣(mài)給員工和中間人，其間就用拆東墻補(bǔ)西墻的方式以彌補(bǔ)資金短缺。

　　消息傳出后，5月18日不少人開(kāi)始暫緩將貨款打入公司賬戶，甚至有人開(kāi)始拿走庫(kù)存商品。受騙者紛紛趕到公司，并將公司董事長(zhǎng)等人堵住。警方隨后介入。

　　“現(xiàn)在想想就是一個(gè)龐氏騙局。”在一家美資公司工作的邵丹說(shuō)，雖然警方抓到了人，但資金的去向并不明朗，他自己還有上百萬(wàn)元未追回，目前他也只能將房子掛牌出售，先清償欠朋友的債務(wù)。張曦也是如此，他正準(zhǔn)備賣(mài)房還錢(qián)。

　　警方昨晚表示，嫌疑人使用高進(jìn)低處的手段以遠(yuǎn)低于市場(chǎng)的價(jià)格銷售手機(jī)、汽車(chē)等產(chǎn)品，最終在明知沒(méi)有履行能力的情況下，仍與多人簽訂買(mǎi)賣(mài)合同。目前，單媛媛涉嫌合同詐騙罪已被刑事拘留。

　　目前，警方仍在調(diào)查此事。