瑞安開電腦店的林老板圖省事
本報(bào)通訊員 金良成 李楊慈 本報(bào)駐溫州記者 苗麗娜
前不久， 在瑞安開店的林先生為方便顧客刷卡，買了臺(tái)POS機(jī)，不料通過(guò)非正規(guī)渠道買來(lái)的POS機(jī)，暗藏機(jī)關(guān)，結(jié)果把80萬(wàn)元貨款送入不法分子口袋。讓林先生稍感安慰的是，目前犯罪嫌疑人身份已明確，警方正在全力偵破此案。
昨日，溫州市警方發(fā)布預(yù)警，提醒廣大商家切勿從黑市購(gòu)買POS機(jī)，辦理POS機(jī)應(yīng)帶相關(guān)證件，到銀行辦理。
馬路上買了一臺(tái)銀行POS機(jī)
林先生在瑞安市從事電腦批發(fā)生意。平日，店里生意不錯(cuò)，電腦批發(fā)的交易數(shù)額也比較大。林先生尋思著，想在店里裝一臺(tái)POS機(jī)，以方便交易。無(wú)奈，聽說(shuō)銀行審批手續(xù)比較復(fù)雜，所以申請(qǐng)安裝POS機(jī)的事不了了之。
6月24日，林先生到寧波出差。偶然的機(jī)會(huì)，他在寧波一條路上，遇到有人向他兜售POS機(jī)。
“只要簡(jiǎn)單設(shè)置一下，就能實(shí)現(xiàn)跟銀行POS機(jī)一樣的功能。”推銷員曾某的話讓林先生很動(dòng)心。
在曾某的反復(fù)勸說(shuō)下，林先生花費(fèi)一萬(wàn)元購(gòu)得一臺(tái)POS機(jī)，試機(jī)后，對(duì)方給了他一張銀行卡，并稱該卡與POS機(jī)綁定，今后POS機(jī)上刷卡消費(fèi)的金額都會(huì)進(jìn)入這張卡上。
5天內(nèi)，80萬(wàn)元不翼而飛
6月25日，林先生返回瑞安，便開始在店里使用POS機(jī)。此后連續(xù)5天，林先生的店里先后有80萬(wàn)元交易金通過(guò)POS機(jī)收取。
“有了這機(jī)器，真是方便。”林先生還是很高興地用著這臺(tái)機(jī)器。
6月29日，林先生想從銀行卡上支取現(xiàn)金，卻發(fā)現(xiàn)自己綁定的銀行卡上這幾天根本沒(méi)有收取80萬(wàn)元。他驚出了一身冷汗，隨后，趕緊聯(lián)系了賣POS機(jī)的曾某。
“銀行將錢轉(zhuǎn)到你卡上需要一定時(shí)間。”林先生對(duì)曾某的這個(gè)回復(fù)存有疑問(wèn)，為以防萬(wàn)一，他還是報(bào)了警。
據(jù)負(fù)責(zé)偵察此案的瑞安公安局刑偵四中隊(duì)辦案民警介紹，這種利用POS機(jī)做掩護(hù)從而進(jìn)行犯罪的手段較為新穎。可能不法分子早已在POS機(jī)上動(dòng)了手腳，一旦林先生的顧客在該P(yáng)OS機(jī)上刷卡消費(fèi)成功，對(duì)方就在第一時(shí)間將貨款轉(zhuǎn)走。
經(jīng)過(guò)10多天的偵察，民警掌握了一點(diǎn)線索，并趕赴寧波進(jìn)行調(diào)查。
溫州警方發(fā)出預(yù)警：小心新型詐騙
在采訪中，記者了解到，一般此類案件的犯罪嫌疑人待受害人用POS機(jī)刷卡后，先把試機(jī)時(shí)的錢如數(shù)轉(zhuǎn)到受害人拿到的賬戶上，以便取得信任。待受害者將POS機(jī)安裝在店開始接受顧客消費(fèi)后，他們通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式，將POS機(jī)對(duì)應(yīng)賬戶的錢款卷走。
為此，警方提醒廣大商家，應(yīng)對(duì)此提高警惕，切勿從黑市等不法途徑購(gòu)買POS機(jī)。若有辦理POS機(jī)需要的，應(yīng)該持相關(guān)證件，到銀行自行辦理。
案件現(xiàn)在還在進(jìn)一步調(diào)查之中。
濟(jì)南曾發(fā)相似案件
2009年，濟(jì)南警方破獲了一起“傀儡POS機(jī)”特大詐騙案。
3名騙子在銷售POS機(jī)時(shí)做了手腳，將POS機(jī)所對(duì)應(yīng)的銀行卡留在自己手中，給商戶的是不相干的銀行卡。這樣，商戶通過(guò)POS機(jī)收取的錢就直接到了騙子手中，該案5名受害人共被騙96萬(wàn)元。
如何向銀行申請(qǐng)POS機(jī)
“申請(qǐng)POS機(jī)的門檻還是比較高的，商戶必須是沒(méi)有被列入中國(guó)銀聯(lián)或各級(jí)政府及相關(guān)部門的不良信息系統(tǒng)，即使這樣也不是所有商家申請(qǐng)都能通過(guò)。”記者從工商銀行溫州分行的工作人員了解到，申請(qǐng)POS機(jī)的商家需要提供企業(yè)法人身份證，營(yíng)業(yè)執(zhí)照的副本，稅務(wù)登記證的副本，公章、財(cái)務(wù)章及對(duì)公結(jié)算賬戶等材料向銀行申請(qǐng)，銀行通過(guò)審核后，再拿到銀聯(lián)審批。
相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，整個(gè)過(guò)程，銀行、銀聯(lián)、銀監(jiān)等部門進(jìn)行嚴(yán)格的審查。如果一切順利，商家最快可以在半個(gè)月左右申請(qǐng)到POS機(jī)。此外，商家還要與銀行簽訂各類協(xié)議，不能有套現(xiàn)、洗錢等違法行為，一旦在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)存在違法行為，就會(huì)馬上被收回機(jī)器。
