善心匯于2016年5月進(jìn)入大眾視野，號(hào)稱可邊做慈善還能邊賺錢。據(jù)稱，善心匯以“獻(xiàn)愛心”的名義與會(huì)員達(dá)到“會(huì)惠互利”，并且回報(bào)非常之高，周收益率能達(dá)到50%。湖南警方消息，善心匯傳銷組織者張?zhí)烀骷安糠止歉捎?月17日、18日分相繼被抓捕歸案。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人張?zhí)烀鞯热艘?ldquo;扶貧濟(jì)困、均富共生”、構(gòu)建“新經(jīng)濟(jì)生態(tài)模式”為名，在互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立運(yùn)行“善心匯眾扶互生大系統(tǒng)”，同時(shí)以高額回報(bào)引誘參與人變相繳納門檻費(fèi)，以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘參與人繼續(xù)發(fā)展他人參加“善心匯”組織，騙取巨額財(cái)物，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。截至案發(fā)，善心匯共有500多萬會(huì)員，遍布全國(guó)31個(gè)省區(qū)市，涉案金額數(shù)百億元，僅張?zhí)烀鞯壬贁?shù)分子從中非法獲利高達(dá)22億余元。張?zhí)烀飨蚓�方供述，善心匯就是傳銷。說成“扶貧”，則是為了更好的宣傳效果。

　　辦案民警介紹，“善心匯”以慈善的名義講述一個(gè)“共富神話”：會(huì)員只要按一定標(biāo)準(zhǔn)投資，可以很快收回本金，并獲取高額回報(bào)。同時(shí)，通過不斷發(fā)展下線，隨著會(huì)員層級(jí)提高，還有源源不斷的獲利。參與人向推薦人以每顆300元價(jià)格購(gòu)買一顆“善種子”，即可激活一個(gè)會(huì)員賬號(hào)。會(huì)員賬戶激活后，可通過投入資金和發(fā)展下線獲得高額靜態(tài)、動(dòng)態(tài)收益。靜態(tài)收益是指會(huì)員按照平臺(tái)指令，向陌生會(huì)員匯款，稱為“布施”。這一環(huán)節(jié)完成一段時(shí)間后，平臺(tái)會(huì)安排其他會(huì)員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會(huì)員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”　六個(gè)檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5%至50%不等。動(dòng)態(tài)收益則指的是會(huì)員發(fā)展下線后，可以拿到下線“布施”金額2%-6%的提成。

　　就在張?zhí)烀鞅徊逗螅�善心匯信徒集體進(jìn)京上訪“鳴冤”，妄圖以集會(huì)形式要求政府釋放張?zhí)烀鞯裙歉扇藛T。隨后“平安北京”發(fā)布通報(bào)稱，部分“善心匯”成員來京非法聚集，63名犯罪嫌疑人因涉嫌妨害社會(huì)管理秩序犯罪被刑事拘留。

　　摩能國(guó)際棒女郎

　　十萬微商集體訴訟維權(quán)

　　今年5月底，一篇名為《10萬微商集體訴訟被騙100億摩能國(guó)際被指“傳銷”》的報(bào)道點(diǎn)燃了輿論的熱點(diǎn)。文中多名摩能國(guó)際的微商代理提及，摩能開“洗腦式”的峰會(huì)、誘導(dǎo)代理大量補(bǔ)貨;下級(jí)不斷往下分銷，裂變出的層級(jí)多達(dá)七級(jí);摩能的一款女性私護(hù)產(chǎn)品“棒女郎”涉嫌虛假宣傳、質(zhì)量存問題。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)了解到，摩能的代理以“寶媽”即有孩子的家庭主婦群體為主，整體學(xué)歷偏低、沒有固定工作和收入、缺少社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。在棒女郎的宣傳中看到，幾乎是“萬能的神藥”。宣稱對(duì)臉色暗沉長(zhǎng)斑長(zhǎng)痘、性生活頻繁、產(chǎn)后陰道松弛、人流人群、陰道炎、白帶異常、附件炎、卵巢養(yǎng)護(hù)保健、宮頸炎、宮頸糜爛、盆腔炎、氣血不足、月經(jīng)不調(diào)等都有效。

　　不僅如此同時(shí)摩能國(guó)際的代理制度也存在很大質(zhì)疑。多位微商代理料稱，摩能國(guó)際采取“傳銷”的模式招商，誘騙幾十萬微商小白的加入。一位級(jí)別較高的摩能微商代理透露，棒女郎玩的就是擊鼓傳花，只要忽悠到下一個(gè)人來接盤，那手上的錢才是真正賺到了的。如果沒有代理來接盤，貨就只能砸在手里了。

　　在具體吸金手法上，摩能國(guó)際先從代理商下手，通過招商峰會(huì)，以代理送數(shù)據(jù)、報(bào)銷等手段誘導(dǎo)代理商大量補(bǔ)貨，并且設(shè)置了天使、一級(jí)、二級(jí)等七級(jí)代理商制度。以棒女郎為例，要成為“官方”級(jí)別的代理，需交600萬元，一共4000箱，每盒僅30元;大核心級(jí)別代理需要交132萬元，一共800箱，每盒33元;小核心級(jí)別則需要交22.2萬元，一共120箱，每盒37元;總代理級(jí)別需要交3.78萬元，一共18箱，每盒42元;一級(jí)代理級(jí)別需交8250元，一共3箱，每盒55元;二級(jí)代理級(jí)別需交3250元，一箱，每盒65元;入門級(jí)別“天使”，只需交640元，8盒，每盒80元。在上述拿貨體系中可以看到，級(jí)別越高，單盒成本越低。只有升級(jí)，才能爭(zhēng)取更多的差價(jià)，以拿貨價(jià)差，“分流”政策不同等鼓勵(lì)代理不斷升級(jí)。為了能夠拉攏更多的代理商，該公司也經(jīng)常組織線下培訓(xùn)，聲稱至少可以月入過萬，做得好的團(tuán)隊(duì)甚至可以獎(jiǎng)勵(lì)寶馬等豪車。

　　龍愛量子

　　“高科技”實(shí)為“三無”產(chǎn)品

　　今年8月，深圳龍愛量子公司被廣西公安機(jī)關(guān)依法查處，凍結(jié)非法資金9億多，林躍慶于8月12日晚在北京海淀區(qū)被捕。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)注意到，號(hào)稱“包治百病”的“高科技量子技術(shù)”神奇產(chǎn)品其實(shí)就是“三無”產(chǎn)品，以所謂的消費(fèi)積分理財(cái)增值模式，投入85000元一年可獲利上百萬的噱頭引誘吸引近300萬會(huì)員投資加入。今年5月份深圳電視臺(tái)都市頻道直播深圳欄目組曝光“龍愛量子月入百萬”產(chǎn)品虛夸功效包治百病”，6月26日深圳龍愛量子辦公場(chǎng)所因涉嫌傳銷被深圳公安局查封。

　　龍愛量子公司最吸引人的就是迅速致富模式，據(jù)經(jīng)銷商介紹，龍愛模式已經(jīng)報(bào)備國(guó)家有關(guān)部委，現(xiàn)在由北京大學(xué)國(guó)家治理研究院立題研究，課題為“中國(guó)消費(fèi)模式”，也稱“龍愛量子消費(fèi)積分理財(cái)模式”。“龍愛量子”一共分為六個(gè)級(jí)別，投資金額從850元到85000元不等，投資不僅可以買產(chǎn)品還可以分紅，不到三個(gè)月85000元就能“裂變”到115.5萬元。參與者們還可以通過推薦其他人入金開戶獲得分紅，其設(shè)有“直推紅利”“對(duì)碰紅利”“管理紅利”“見點(diǎn)紅利”等各式分成。除此之外，還有拆分盤，拆分七次一個(gè)輪回，從兩美元漲到四美元拆分一次，再?gòu)膬擅涝獫q到四美元又拆分一次，這樣往返七次就一個(gè)輪回。這些是純靜態(tài)收入也除了一切扣除費(fèi)用，什么事都不需要做就可以賺錢，產(chǎn)品等于贈(zèng)送的。他們也管這種模式稱為龍愛量子產(chǎn)業(yè)，宣傳最尖端全球高科技產(chǎn)品 + 消費(fèi)理財(cái)增值(增值自己消費(fèi)額的7～13.5倍)+分享獎(jiǎng)勵(lì)+體驗(yàn)店+互聯(lián)網(wǎng)+新型中國(guó)式商業(yè)模式，能保證所有消費(fèi)者100%都能獲收益、賺到錢。

　　林躍慶詐騙團(tuán)伙驚天騙局曝光后，深圳龍愛量子公司被公安機(jī)安和工商等部門立即查封。11月，此前曾冒充國(guó)務(wù)院參事、將軍，為龍愛量子站臺(tái)的“上官鳳笠”已于2017年10月中旬被深圳警方刑事拘留，原因?yàn)樯嫦釉p騙。

　　五行幣

　　“虛擬幣游戲”首犯宋密秋被捕

　　五行幣作為虛擬幣傳銷早在多年前便已出現(xiàn)，一直到今年6月6日，在印度尼西亞警方、我駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國(guó)。

　　經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷售公司原始股等謊言，非法組織開展傳銷活動(dòng)，涉及金額6億元。后逃到泰國(guó)，宋密秋伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個(gè)傳銷名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷活動(dòng)，通過“拉人頭”的方式騙取錢財(cái)。今年以來，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎(jiǎng)勵(lì)”、“動(dòng)態(tài)收益”等為誘餌，引誘國(guó)內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，和以往的傳銷相比，云數(shù)貿(mào)降低門檻，提高獎(jiǎng)勵(lì)。同時(shí)宋密秋處心積慮，編造虛假個(gè)人身份，把自己包裝成天才、特種兵、中國(guó)十大杰出青年、世界首富。在精心包裝和高回報(bào)的誘惑下，云數(shù)貿(mào)兩年時(shí)間就涉及19萬人次，金額過億元。他們欺騙稱這是國(guó)家支持的項(xiàng)目，投入5000元可獲得一枚純金的“五行幣”及5萬電子貨幣。這些電子貨幣在一年時(shí)間內(nèi)，經(jīng)過“五進(jìn)五出”操作，最高可變?yōu)?00多萬電子貨幣，將來可以提現(xiàn)或在網(wǎng)上商城購(gòu)物。

　　根據(jù)“五行幣”傳銷宣傳，會(huì)員分三級(jí)，入會(huì)費(fèi)分別是500元，2500元，5000元，主推5000元級(jí)。許諾兩種收益，一是現(xiàn)金收益，新加入會(huì)員投5000元可得到一枚10克金幣，其上線可得直銷獎(jiǎng)500元，積極發(fā)展下線會(huì)員還可獲金磚獎(jiǎng)、寶馬獎(jiǎng);一是虛擬貨幣收益，五行幣宣稱是國(guó)家發(fā)行的數(shù)字貨幣，隨著會(huì)員增加而增值。“五行幣”系列涉嫌傳銷案的首犯宋密秋表示：“主要的目的是給人一種錯(cuò)覺，認(rèn)為我們是賣金幣的。同樣也是規(guī)避公安機(jī)關(guān)的打擊，長(zhǎng)期以這種方式‘拉人頭’獲利。其實(shí)我們還是通過‘拉人頭’的方式，在搞傳銷活動(dòng)。”

　　醋蛋歸元液

　　千年配方傳奇下的忽悠

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)關(guān)注到，11月17日，張店區(qū)人民法院公開審理了被告人江某等11人涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)一案，該案是淄博市近年來人數(shù)最多、涉案資金最大的一起傳銷案件，涉及人數(shù)63萬余人，涉及資金12.6億元。

　　據(jù)張店區(qū)人民檢察院指控，2013年6月份以來，被告人江某在陜西省西安市先后設(shè)立西安恩惠生物科技有限公司、西安泰謙堂生物科技有限公司，以銷售“醋蛋歸元液”為名建立、發(fā)展傳銷組織，要求參加者繳納1980元購(gòu)買一箱“醋蛋歸元液”以獲得會(huì)員資格，并在傳銷組織中實(shí)施層獎(jiǎng)、量獎(jiǎng)等獎(jiǎng)金制度，引誘會(huì)員不斷發(fā)展他人作為下線并繳納入門費(fèi)，參加者按照一定順序組成層級(jí)，已發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)。至2016年10月24日，該傳銷組織已發(fā)展會(huì)員數(shù)63萬余個(gè)，層級(jí)200余層，收取會(huì)員資金12.6億余元。

　　據(jù)了解，醋蛋歸元液號(hào)稱“千年古方”，其實(shí)是“醋蛋液”和“歸元”兩個(gè)偏方的結(jié)合。醋蛋液用醋泡雞蛋，等蛋殼溶解之后，打開雞蛋，把醋和蛋混合而得。而“醋蛋歸元液”，則號(hào)稱是加入了“鵪鶉蛋、大棗、枸杞、桂圓、蜂蜜以及名貴中草藥成分”。醋蛋歸元液的營(yíng)銷中描述了所謂的“四階段的體質(zhì)調(diào)理”，并宣稱其活性物質(zhì)是酵素。但酵素經(jīng)過消化后不可能具有生理活性，所有口服酵素養(yǎng)生的宣傳都是忽悠。但是廠家自己也承認(rèn)，醋蛋歸元液“不是藥更不是保健品，它是老祖宗遺留至今、傳承千年的飲品”。值得一提的是，有消息稱，西安恩惠生物科技有限公司早在 2015年就已經(jīng)被查封，但是卻一直還在違規(guī)生產(chǎn)直至案發(fā)。

　　MBI國(guó)際集團(tuán)

　　漂洋過海的跨國(guó)際“龐氏騙局”

　　11月10日，從上海警方方面的消息，在11月8日凌晨，上海警方經(jīng)過長(zhǎng)達(dá)一年的前期偵查，在全市多個(gè)區(qū)開展集中抓捕行動(dòng)，共抓獲犯罪嫌疑人40余名，成功破獲“MBI”國(guó)際集團(tuán)涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案，該公司以投資理財(cái)為幌子，開展傳銷違法犯罪活動(dòng)，在全國(guó)發(fā)展會(huì)員3萬余人。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)發(fā)現(xiàn)，該傳銷組織來自于馬來西亞MBI公司，以號(hào)稱“只漲不跌”的MFC為幌子，MFC游戲代幣理財(cái)，通過人傳人的方式，開始在全國(guó)各地瘋狂蔓延。據(jù)馬來西亞媒體報(bào)道，MBI國(guó)際集團(tuán)旗下的「MFC理財(cái)創(chuàng)富平臺(tái)」，號(hào)稱全球50多個(gè)國(guó)家共有超過200萬名會(huì)員，保守估計(jì)收款近百億令吉。

　　根據(jù)資料，MBI宣稱所創(chuàng)建的MFC理財(cái)游戲，是一個(gè)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)創(chuàng)富平臺(tái)，提供6個(gè)投資配套予公眾，宣稱將內(nèi)部發(fā)行6000萬枚GRC游戲代幣(易物幣)，當(dāng)中5000萬在「市場(chǎng)」中流通，同時(shí)號(hào)稱代幣價(jià)格只會(huì)上漲不會(huì)下跌，投資者入場(chǎng)后就算沒有拉人加入，也可在最短時(shí)間，也就是4年內(nèi)成為百萬富翁。

　　不僅如此，MFC還首創(chuàng)所謂「三進(jìn)三出」的重復(fù)投資(復(fù)投)方法，通過拆分代幣價(jià)值，宣稱代幣價(jià)值已翻賬逾900倍，從而吸引人們蜂擁入場(chǎng)投資，但臺(tái)灣與中國(guó)大陸，均已宣布MBI及其MFC平臺(tái)，其實(shí)是龐氏騙局的金字塔傳銷。

　　此前，馬來西亞貿(mào)消部執(zhí)法組主任莫哈末羅斯蘭在記者會(huì)上對(duì)外宣布，該部執(zhí)法組聯(lián)手警方、國(guó)家銀行(央行)、馬來西亞公司委員會(huì)、國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全機(jī)構(gòu)及隸屬于總檢察署的國(guó)家稅務(wù)追收?qǐng)?zhí)法隊(duì)于5月29日在檳城和吉隆坡展開代號(hào)為“代幣行動(dòng)”的反金字塔傳銷行動(dòng)，凍結(jié)了與MBI集團(tuán)及Mface國(guó)際有限公司相關(guān)的91個(gè)銀行戶頭，總計(jì)約5700萬新元資金，有消息指出MBI集團(tuán)及Mface國(guó)際有限公司涉及非法集資活動(dòng)。2017年6月20日MBI集團(tuán)傳銷組織頭目張譽(yù)發(fā)被居林警局押往檳城，銀行戶頭被凍結(jié)，至此該金錢游戲傳銷崩盤。

　　麥點(diǎn)商城

　　消費(fèi)返利存風(fēng)險(xiǎn)被曝已崩盤

　　10月28號(hào)，“麥點(diǎn)商城”代理商以及會(huì)員紛紛爆料稱，現(xiàn)在“麥點(diǎn)商城”停止提現(xiàn)，會(huì)員的錢都已被套牢了。同一時(shí)間淳安縣市場(chǎng)監(jiān)管局、襄陽(yáng)宜城市防處非法集資辦公室等地也發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示函。據(jù)了解，“麥點(diǎn)商城”在全國(guó)有140萬加盟商家，涉及人員廣大。“麥點(diǎn)商城”部分商家已經(jīng)建立了多個(gè)微信和QQ群，開始報(bào)案起訴“麥點(diǎn)商城”的區(qū)域代理和公司。“麥點(diǎn)商城”網(wǎng)站備案是主體是北京克珞世網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，通過天眼查查詢發(fā)現(xiàn)，克珞世公司在2017年9月7日因?yàn)榈怯浀淖∷�地或者�?jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法取得聯(lián)系，已經(jīng)被北京市工商局朝陽(yáng)分局列入異常經(jīng)營(yíng)名錄。

　　其實(shí)在今年9月，蓮花縣政府發(fā)布《關(guān)于做好涉嫌非法集資廣告資訊信息排查工作的通知》，其中，對(duì)云聯(lián)惠、麥點(diǎn)商城等點(diǎn)名警示。同時(shí)株洲、濟(jì)南、華容縣、以及文山州等地也紛紛發(fā)文予以警示。

　　“直事兒”(微信ID：cndsn-zxbdw)注意到，按照商家注冊(cè)會(huì)員時(shí)的規(guī)定顯示：預(yù)存300元當(dāng)660元使用。但事實(shí)上，當(dāng)天消費(fèi)只能是60元，而后每月領(lǐng)取60元，連續(xù)領(lǐng)取10個(gè)月;預(yù)存500元當(dāng)1100元使用，當(dāng)天消費(fèi)100元，每月領(lǐng)取100元，連續(xù)領(lǐng)取10個(gè)月。換句話說，商城要求會(huì)員使用“銀果”只能按月消費(fèi)，直至消費(fèi)完畢。一個(gè)銀果折算是一個(gè)積分，折抵現(xiàn)金是一元錢。銀果可以購(gòu)物，也可以變現(xiàn)，現(xiàn)實(shí)中客戶的銀果多是變現(xiàn)�？蛻糍�(gòu)物或直接購(gòu)買獲得的銀果以及按1：4配套贈(zèng)送的銀果，這個(gè)是不能折現(xiàn)或購(gòu)物的，唯有掉的銀果才能折現(xiàn)購(gòu)物，對(duì)于客戶獲得的銀果，從第二天開始掉銀果，每天掉的銀果數(shù)量為現(xiàn)有銀果的1%。以客戶自掏現(xiàn)金10000元購(gòu)買10000個(gè)銀果為例，配套贈(zèng)送40000個(gè)銀果后，客戶共計(jì)擁有50000個(gè)銀果，按照麥點(diǎn)商城的經(jīng)營(yíng)模式，這50000個(gè)銀果是不能立即使用的，然后這50000個(gè)銀果從第二天開始掉銀果，每天大約掉100個(gè)左右，當(dāng)?shù)舻你y果累計(jì)達(dá)到200以上時(shí)，就可以兌付現(xiàn)金，也就是說大約100天后，客戶自掏腰包的10000元就可以全部回本。