與傳統傳銷不同，金融傳銷沒有實體性產品，依靠下線的高額加盟費來獲利。但與傳統傳銷一樣，花樣翻新的金融傳銷抓住存在于人們內心的“快速發財”心理，傳銷著“一夜暴富”的神話。

    鼎億投資公司在一份資料中這樣介紹自己：公司成立于2010年9月1日，注冊資本為6105萬人民幣，公司的核心業務主要用于發展大中小型企業，同時與國內各大銀行成為合作伙伴、強強聯手共同開拓金融市場，解決企業資金周轉緩慢、銀行紅線、商戶聯保困難等難題。

    投資公司真正的集資時間，始于2011年1月。鼎億也以各種“項目”來提升員工和債權人的信心。

    鼎億投資公司一名業務經理（債權人稱其為“高管”）表示，2011年，鼎億一項“看得見”的項目是拍下了位于徐州市泉山區繁華地段的不良資產普一大廈，并改名為鼎億大廈。

    鼎億原計劃以1.35億元拍下整棟樓，但由于樓里有些商戶不同意，最終以9300萬元價格買下大樓一到三層。

    胡大勝曾向員工表示，計劃裝修后出租或轉賣。他還宣稱，一到三層價值3個多億，有人要以2.8億的價格買下，但他沒同意。

    鼎億的名號也依次從“徐州投資公司”“江蘇鼎億投資公司”變更為“江蘇鼎億實業控股集團”。這名高管表示：“感覺公司發展得還挺好。”因此，滿懷信心的他，像其他債權人一樣，加上父母的18萬元，一口氣往里投了100多萬元。

    然而，除董事長跟他們宣傳的公司“大項目”，即使是公司的業務經理、會計，也不清楚公司的具體運作和資金去向。

    鼎億在2011年5月1日擬定的一份《財務管理制度》規定員工，“嚴格遵守保密制度，不該看的不看，不該說的不說，不該聽的不聽。”

    上述高管知道的是，鼎億實業旗下金甲化工有限公司亦是收購而來，除收購價2700萬元，鼎億還投1000萬元進行生產。

    廣告里的江蘇鼎億實業集團公司，致力于發展大中小型企業和5大銀行合作，強強聯手共同發展。公司旗下擁有徐州金甲化工有限公司、徐州九里開發有限公司、徐州惠君房產開發有限公司、徐州紅樓商務娛樂有限公司等擔保機構。

    但除金甲化工公司和胡大勝老婆經營的龍順喜相逢酒店，鼎億實業旗下的公司或項目多數名不副實。

    這名高管透露，九里開發公司、惠君房產公司本來是有的，但后來胡大勝又突然宣布“不跟他們合作了”。

    債權人借據上顯示，債權人投的款匯往一個叫“鼎佳貴貿易公司”的賬戶。

    多名高管懷疑，這個公司僅為金甲化工公司進些原料，實為虛設。而鼎億旗下另一個公司—東嘉裝飾公司，則被人們懷疑是鼎億的地下錢莊。

    對于其宣稱的另一項目徐州彭城飯店，這名高管表示：“別人早已經買了，實際上沒有這個項目。”年后，胡大勝宣布擬斥巨資擴建千佛寺，并經營“功德園”墓園，但胡大勝跑路的速度明顯快于跑審批手續的速度。

    鼎億花大錢打造的金帝豪高級會所，還沒趕上3月28日的試營業，公司卻已群龍無首了。

    直到老板跑路后，債權人們方才醒過神來，質疑鼎億是金融傳銷。一債權人表示：“鼎億是兩條腿走路，一樓大廳，都是兩分息，合法合規。樓上拉的存款，類似金融傳銷，有業務員、經理、高管，分上線下線，下線業績算上線的，到什么業績坐什么位子。”

    鼎億有25名業務經理，每個業務經理下線有多名業務員，并且有著森嚴的分配方案和業務考核晉級制度。從業務員到業務經理，業績越高，提成越高；其中，業務員最高提成可達6%。鼎億規定，“業務員業績連續三個月達到300萬以上，在本部門晉級使用；業務經理業績連續三個月達到1000萬以上，或連續三個月超過其他部門總體業績，經董事會批準晉級使用。業務經理連續三個月業績未達到100萬或末尾者，降一級使用；部門經理本部總體業績連續2個月低于其他部門業務經理或業務員，總業績連續2個月未達到1000萬則降級使用。”

    業務員和業務經理集資對象基本為親朋好友，通用的借據里注明“本借據只限于內部員工及親朋好友使用”，并“由第三方徐州金甲化工有限公司作為擔保”。給借款人的利息，均通過“高管”銀行卡賬戶支付，董事長秘書將錢打給高管，高管再往下分，通過會計打利息。

    據徐州市公安局經偵大隊內部人士私底下向債權人透露，目前警方正在核賬，鼎億賬目混亂，不好核查。“例如，總涉案金額為10億，胡大勝只認5億。胡大勝說了三部分資金流向，支付利息、高管提成、公關費用。到賬的錢，胡大勝每月按業績再打到各個高管的賬戶上以資激勵，一層一層地拿回扣，這樣賬就亂了。”

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金融傳銷新動向

    2011年以來，全國多個地方曝出了各式各樣的金融傳銷案例。

    廣西來賓以“國家整合民間資金做投資”為名義的傳銷騙局，吸引著來自全國各地不明真相的民眾；

    江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E瑪國際”電子股權為名，采取雙軌制傳銷模式發展下線，吸收傳銷資金1．06億元；

    天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段結合時新的PE（私募股權投資基金）概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元……

    “與傳統的傳銷相比，新式金融傳銷模式呈現出一些新的特點。”中國反傳銷協會創辦人李旭說，已由傳銷產品變為“資本運作”，以“富人俱樂部”、PE項目等為名，以高額回報為誘餌，騙取錢財。

    與此同時，參與者的層次更高、投資更多，既有不少知識分子、公司白領、退休干部等參與，也有浙江、江蘇、山東沿海的一些老板置身其中。“傳銷不只是窮人玩的游戲，而在向高投入、高智商、高學歷&LSquo;三高’方面發展。”李旭說。

    金融傳銷的包裝也更加隱蔽、更具欺騙性。

    與傳統傳銷不同，金融傳銷沒有實體性產品，依靠下線的高額加盟費來獲利。但與傳統傳銷一樣，花樣翻新的金融傳銷抓住存在于人們內心的“快速發財”心理，傳銷著“一夜暴富”的神話。

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     來源：時代周刊