上下線靠“代幣”買賣吸金30億元

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，以游戲理財、電子炒股為名的公司在網(wǎng)絡(luò)上為數(shù)眾多，規(guī)模較大的有紅通商務(wù)、大唐帝國、SMI和ASG等

　　有這樣一種“股票”，只漲不跌，四年間漲幅達(dá)到370%，無償配股9次，發(fā)展他人入股還能獲得最高達(dá)4倍的獎勵。這種不可思議的事情不是癡人說夢，而是活生生的現(xiàn)實(shí)。這家公司的名字全稱是SMI全球游戲股票市場投資有限公司（下稱SMI）。

　　這是一家神秘的公司，在其網(wǎng)站上我們看不到關(guān)于公司的任何信息，關(guān)于它的傳說只流傳在網(wǎng)絡(luò)上的投資者之間。《證券日報》記者從參與者獲取的資料顯示，公司注冊地在英屬的塞舌爾群島，總部設(shè)于香港加蓮?fù)�老道愛賓大廈。公司老板更是神秘，僅知道他叫黃彥清，是一位有豐富投資經(jīng)驗的新加坡華人。

　　本報記者經(jīng)過深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這更像是一場徹頭徹尾的非法傳銷騙局。中國反傳銷志愿者聯(lián)盟創(chuàng)辦人鄒凌波告訴記者，SMI完全符合非法傳銷的三個特征界定。近幾年，非法傳銷更加表現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化特征，并以理財為名，打著快速致富的旗號，從事非法獲利的犯罪活動。

　　記者從獲取的資料粗略統(tǒng)計，SMI涉及人員達(dá)到兩萬五千人，卷入金額至少30億元。更加觸目驚心的是，這類涉嫌非法傳銷公司不止SMI一家，這樣的騙局也仍然在繼續(xù)著。

　　借理財炒股為名

　　行非法傳銷之實(shí)

　　SMI并非一個孤例，以游戲理財、電子炒股名義的騙局近兩年在網(wǎng)絡(luò)上瘋狂蔓延。在中國反傳銷志愿者聯(lián)盟網(wǎng)上，經(jīng)舉報曝光過的類似騙局就有十起，影響較大的有紅通商務(wù)、大唐帝國、SMI、ASG等。

　　記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然它們的名字五花八門，但運(yùn)作模式卻有驚人的相似。以SMI為例，有從100美元到5000美元共6個投資級別，每個人可以投資多個戶口，申請多個ID。據(jù)了解，老玩家都擁有上百個ID號，而這眾多ID也正是隱藏斂財秘密的所在。

　　新入者無法直接申請賬戶，必須由上級“老師”在自己賬戶中通過交易生成一個注冊碼。這就意味著若要加入就必須將自己的第一筆投資交給上級，資金通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，收款后“老師”將注冊碼發(fā)給新入者，一個新的ID就產(chǎn)生了。當(dāng)記者質(zhì)疑如果打款之后不給發(fā)注冊碼怎么辦，上級“老師”稱，“我們是打算把一輩子都奉獻(xiàn)給SMI，不會為這點(diǎn)錢而冒險，再說你也可以向公司舉報我。”而舉報的渠道，竟然只是給公司郵箱發(fā)送電子郵件。

　　第一步賬戶申請成功以后，就可以投資購買代幣，也就是所謂的電子股。在SMI中，“股價”是只漲不跌的。記者了解到，目前的價位在0.37。但SMI還有規(guī)定，并不是全部資金都可以購買代幣，賬戶級別越高，可購代幣的比例就越高。假如申請開設(shè)一個5000美元的賬號，只有2925美元可以購買代幣，除以0.37的價位，購得7905股。

　　賬戶剩余的資金中，有1750美元是股權(quán)投資，是固定不能動的。還有325美元是競技游戲資金，這又使得SMI呈現(xiàn)出游戲的一面。在SMI網(wǎng)站上，有一個搶商品的小游戲，列單里的各種商品價格一直在下跌，誰先點(diǎn)看到價格為0，誰就贏得商品。據(jù)參與者稱，游戲中贏得商品全憑運(yùn)氣，概率很低。大多數(shù)投資者也并不是沖著游戲而去的，游戲不過是SMI的一個幌子。

　　在大唐帝國中，游戲的色彩更為濃重。這是一款以唐朝為背景的3D網(wǎng)游，游戲本身沒有太多吸引人之處。但在游戲之外，還暗含著和SMI一樣的虛擬股市，只不過在這里叫做大唐國幣。

　　在這些虛擬電子股中，分為所謂的靜態(tài)收入和動態(tài)收入。靜態(tài)收入除了“股價”上漲的收益，更為參與者看重的是“拆分”，這個概念類似于股市的無償配股。據(jù)SMI參與者稱，代幣只拆分不增發(fā)。參與者人數(shù)會越來越多，“股價”不斷上漲，當(dāng)代幣數(shù)量不能滿足投資者需求的時候，就會進(jìn)行“拆分”，一個幣變成兩個甚至更多。

　　“只漲不跌”的股價和高倍的無償配股，成為此類理財騙局吸引民眾加入的噱頭。而真正使得參與者成幾何倍增長的還在于動態(tài)收入，也就是發(fā)展下線的獎勵。SMI的動態(tài)收入分為直推獎8%，對碰獎8%，一代領(lǐng)導(dǎo)獎10%和二代領(lǐng)導(dǎo)獎5%。這些獎勵都根據(jù)所發(fā)展的下線人數(shù)及投資額，以代幣形式贈送。不同的用戶名和ID號按照三角布局，形成一個巨大的金字塔網(wǎng)絡(luò)，每拉入一個新人，就能獲得成倍的獎勵�，F(xiàn)在SMI的系統(tǒng)里，已經(jīng)發(fā)展到75萬之多的ID號，以每個人擁有30個ID號計算，也有兩萬五千人卷入其中。

　　“SMI這類的游戲理財完全符合非法傳銷的三個特征，屬于非常典型的網(wǎng)絡(luò)傳銷。”鄒凌波十分肯定的向記者表示。他所說的非法傳銷三個特征是國家工商總局直銷監(jiān)督管理局根據(jù)《禁止傳銷條例》所做的官方界定，也就是交納或變相交納入門費(fèi)；直接或間接發(fā)展下線，組成層級；上線從直接或間接發(fā)展的下線業(yè)績中計提報酬或者返利。

　　高額回報

　　背后是層層盤剝

　　“SMI隱藏著很多的陷阱，對規(guī)則做出一些眼花繚亂的設(shè)計，使得組織者永遠(yuǎn)處于只賺不賠的境地。”鄒凌波向記者分析道。

　　從賬戶申請成功，組織者就規(guī)定了投資額的近一半作為股權(quán)投資，不能提現(xiàn)，不能購幣。按照SMI宣傳所稱，這是“舍得”理財策略，若要獲得長期高額收益，就要敢于舍去一部分利益。這也意味著，投資者剛一開始就損失了近一半資金。

　　隨后，SMI又拋出一個所謂的“三進(jìn)三出方程式”。記者對其研究發(fā)現(xiàn)，方程式不過是掩蓋橫奪投資者錢財?shù)幕献�。因為在這個“三進(jìn)三出方程式”里，強(qiáng)制規(guī)定每一ID下的代幣買賣要分三次進(jìn)行出售，并且出售代幣的30%必須回購，其實(shí)相等于投資者只能體現(xiàn)其中的70%。不僅如此，每次出售代幣，公司方面要收取10%的高額手續(xù)費(fèi)。這樣下來，一多半的資金又被盤剝?nèi)チ�。更加不合理的�?guī)定是，因為賬戶資金都以美元計價，組織者強(qiáng)制規(guī)定進(jìn)場匯率6.75，出場匯率6.2，等于參與者每一美元就被公司盤剝走0.55元人民幣。

　　“三進(jìn)三出方程式”、三角模型構(gòu)建、左右分區(qū)對碰獎勵，類似的技法同樣存在于紅通商務(wù)、大唐帝國等理財騙局當(dāng)中。一個自稱叫趙斌的上級“老師”向記者大概講解了“三進(jìn)三出方程式”，并稱SMI理財是一個高深復(fù)雜的學(xué)問，很多新手要花一年時間學(xué)習(xí)領(lǐng)悟，并給記者發(fā)了所謂理財哲學(xué)的很多學(xué)習(xí)資料。在記者看來，這不過為了讓參與者深陷其中。大多數(shù)的投資者文化程度并不高，在學(xué)習(xí)這些貌似高深的理論過程中，不知不覺便被洗腦，沉迷其中不可自拔。

　　鄒凌波認(rèn)為，傳銷式的獎勵制度使得不斷有人加入進(jìn)來，就會不斷有錢貢獻(xiàn)給先入者。SMI跟萬家購物的返利不同之處在于，萬家購物要給參與者100%的返利，多數(shù)時間處于負(fù)債經(jīng)營；SMI則不需要有任何支出，10%手續(xù)費(fèi)確保了只賺不賠。一旦有大規(guī)模的提現(xiàn)，組織者只需暫停關(guān)閉系統(tǒng)提現(xiàn)就可以了，這種設(shè)計首先就把自己立于不敗之地。

　　據(jù)記者了解，大唐帝國現(xiàn)在已經(jīng)不能提現(xiàn)，在參與者組建的QQ群里，有人已經(jīng)開始低價轉(zhuǎn)售“大唐國幣”。

　　SMI在眾多電子股騙局里屬于創(chuàng)立較早的一個，2007年成立以來，也經(jīng)歷了數(shù)次沉浮。在記者拿到的股價走勢及拆分記錄中，可以看到，代幣發(fā)行價為0.1美元，發(fā)行量為125萬。過去四年里，共拆分過9次，2007年9月第一次拆分倍數(shù)竟然達(dá)到了12倍。據(jù)參與者介紹，SMI剛開始非常受熱捧，12倍的拆分過于激進(jìn)，以至于大批參與者套現(xiàn)，公司也一度停止了套現(xiàn)。后來8次的拆分則吸取了教訓(xùn)，采取穩(wěn)健的策略，拆分倍數(shù)從1.5倍到2.1倍不等。最近一次的拆分是在2012年3月6日，經(jīng)歷了9次拆分之后，代幣數(shù)量也超過了13億個。按照代幣現(xiàn)在0.37美元的價格，以及SMI規(guī)定的6.2匯率計算，SMI已卷入至少30億元人民幣。

　　并不高明的騙術(shù)，卻屢禁不止，并且還在野蠻生長。鄒凌波認(rèn)為，除了利用人們貪圖快速致富的心理，還因為背后有一批職業(yè)的傳銷團(tuán)伙。當(dāng)一個騙子公司被查辦之后，只是法人代表、公司領(lǐng)導(dǎo)等少數(shù)組織者被逮捕判刑。但非法傳銷長期滋生的最大因素是居于中層的傳銷者，他們之間有著嚴(yán)密的組織，一個騙局被戳破，便成群結(jié)隊轉(zhuǎn)戰(zhàn)下一個騙局。本報在今年3月份曾做過國宏國際非法集資騙局的報道，記者在長期追蹤調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，其中一批骨干力量來自于早些年的世界通，隨后到國宏國際，再到如今的SMI。哪里有利可圖，這些人就會蜂擁而上。

　　“近幾年涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪越來越猖獗，但我們對此的偵破、打擊力度卻嚴(yán)重落后。”鄒凌波言語中不乏無奈，“非法傳銷越來越網(wǎng)絡(luò)化，單純靠某一地方的監(jiān)管很難禁止。”

　　事實(shí)上，去年8月份，重慶市涪陵區(qū)人民檢察院已經(jīng)對SMI組織者肖樹平、李麗萍、李宜蔓等人以非法傳銷罪進(jìn)行了批捕。但由于SMI涉及全國多個省市，被批捕的幾人也不過是當(dāng)?shù)亟M織者，SMI沒有受到任何影響，反而繼續(xù)壯大。在內(nèi)蒙古巴彥淖爾市和江蘇海安縣公安局官網(wǎng)上，都發(fā)布有SMI涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷的警民提示，但對于這類新型的網(wǎng)絡(luò)傳銷案件，顯然需要有更加整體化的行動來偵破。

　　“我在2006年就創(chuàng)建了反傳銷聯(lián)盟，如今這么多年過去了，非法傳銷仍然如此猖獗。讓我們民間團(tuán)體也感到很無力。”鄒凌波悲觀的說道。（證券日報）