金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)通用功能的設(shè)計(jì)
2023-02-24 點(diǎn)擊：次
摘要：金融監(jiān)管是一個(gè)廣義的名詞，它包含了金融監(jiān)管和財(cái)務(wù)監(jiān)管，是一種對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行法律檢查、組織、協(xié)調(diào)和控制的一系列活動(dòng)，并在法律上建立健全的金融機(jī)構(gòu)。近幾年，我國(guó)金融監(jiān)管體系不斷健全，金融監(jiān)管體系不斷健全，監(jiān)管力量不斷增強(qiáng)，監(jiān)管手段不斷創(chuàng)新，這一切都表明我國(guó)金融監(jiān)管的水平有了很大的提高，但金融監(jiān)管的效果并不理想。為此，金融工作局構(gòu)建了一套金融監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，通過(guò)信息化手段，對(duì)銀行、小企業(yè)的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、實(shí)時(shí)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)分析、預(yù)警等。該體系的建成，將有利于加強(qiáng)對(duì)金融監(jiān)管、增強(qiáng)監(jiān)管效能、規(guī)范融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的良性發(fā)展、合理配置金融資源、引導(dǎo)“三農(nóng)”發(fā)展。
關(guān)鍵詞：金融性公司；監(jiān)督管理信息系統(tǒng)；通用功能
金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)包括融資擔(dān)保公司監(jiān)管與小額貸款公司監(jiān)管兩個(gè)子系統(tǒng)，主要是采用當(dāng)今最受歡迎的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)與組件技術(shù)，以Windows作為操作系統(tǒng)，微軟Myeclipse作為開(kāi)發(fā)平臺(tái)，J2EE作為開(kāi)發(fā)平臺(tái)，Oracle作為后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)全市的融資擔(dān)保公司、小企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行在線申報(bào)、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、預(yù)警等，并通過(guò)測(cè)試和驗(yàn)收，滿足需求分析的要求。所以，金融擔(dān)保公司與小額信貸公司的監(jiān)管系統(tǒng)之間必然有很多共同的系統(tǒng)功能，并且由于監(jiān)管目標(biāo)的業(yè)務(wù)信息的差異，其自身也有其自身的特點(diǎn)。金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)的建成和投入運(yùn)行，將進(jìn)一步完善我國(guó)的金融工作，促進(jìn)金融服務(wù)的發(fā)展，提高政府的監(jiān)管和服務(wù)水平。
一、金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)通用功能設(shè)計(jì)的理論基礎(chǔ)
（一）問(wèn)題的提出
通用功能設(shè)計(jì)在金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)（簡(jiǎn)稱MIS）的開(kāi)發(fā)中起到了輔助作用，它可以為MIS的發(fā)展提供一個(gè)統(tǒng)一的模型，并為MIS的開(kāi)發(fā)提供了一個(gè)通用的平臺(tái)。盡管各組織內(nèi)部的結(jié)構(gòu)各有不同，但若仔細(xì)分析各部門的功能，就會(huì)發(fā)現(xiàn)許多相同之處，特別是各行業(yè)的組織，如：制造公司通常設(shè)有財(cái)務(wù)、人員、規(guī)劃、生產(chǎn)、存貨、采購(gòu)、營(yíng)銷等。組織間的聯(lián)合可以為創(chuàng)建管理信息系統(tǒng)提供一個(gè)公共的平臺(tái)。但是，由于不同企業(yè)、機(jī)構(gòu)之間存在著不同的組織架構(gòu)，因此，開(kāi)發(fā)一種通用的平臺(tái)是不切合實(shí)際的，而且在開(kāi)發(fā)過(guò)程中，會(huì)給軟件帶來(lái)極大的制約。但MIS通用功能的開(kāi)發(fā)，在對(duì)行業(yè)進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，結(jié)合行業(yè)共性特點(diǎn)，以功能模塊為基礎(chǔ)，構(gòu)建了一個(gè)通用的行業(yè)功能平臺(tái)，從而在技術(shù)上和運(yùn)營(yíng)上都有一定的可行性。以產(chǎn)業(yè)組織通用功能為基礎(chǔ)的MIS將會(huì)有很大的發(fā)展空間，尤其是對(duì)于那些規(guī)模較小、結(jié)構(gòu)較完善的企業(yè)來(lái)說(shuō)。由于中小機(jī)構(gòu)缺乏資金和人力資源，使一套完整的MIS體系的開(kāi)發(fā)變得十分困難，而采用具有通用功能的平臺(tái)，就可以很好地解決這個(gè)問(wèn)題。此外，一個(gè)通用的功能平臺(tái)也可以為有一定實(shí)力的大公司開(kāi)發(fā)MIS提供便利，清晰的發(fā)展思路，簡(jiǎn)化開(kāi)發(fā)流程，發(fā)揮很好的支持作用。
（二）設(shè)計(jì)原則
在建設(shè)和規(guī)劃上應(yīng)遵循的原則：①先進(jìn)和實(shí)用。在功能設(shè)計(jì)方面，要做到盡善盡美、精益求精，在實(shí)施計(jì)劃的過(guò)程中，要在很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)始終處于領(lǐng)導(dǎo)地位。為了降低網(wǎng)絡(luò)資源的消耗，在設(shè)計(jì)時(shí)盡量采用分布式體系結(jié)構(gòu)。這樣既能保障現(xiàn)有的資金投入，又能保障政府的執(zhí)行。當(dāng)然，從技術(shù)上來(lái)說(shuō)，可以從可行性和實(shí)用性兩個(gè)角度出發(fā)，挑選出幾個(gè)比較成熟的技術(shù)，保證這個(gè)系統(tǒng)的穩(wěn)定性。②政府所擁有信息資源的有效開(kāi)發(fā)與使用是其目標(biāo)。③集中經(jīng)營(yíng)。將系統(tǒng)管理、網(wǎng)絡(luò)管理等管理功能與模塊整合在一個(gè)統(tǒng)一的管理平臺(tái)上，以達(dá)到集中的目標(biāo)模型和集中的數(shù)據(jù)庫(kù)管理。從全局的觀點(diǎn)出發(fā)，對(duì)網(wǎng)絡(luò)管理與系統(tǒng)管理進(jìn)行了全面的整合與管理。④堅(jiān)持開(kāi)放性和可擴(kuò)展性原則。在系統(tǒng)的設(shè)計(jì)中，要突出技術(shù)實(shí)現(xiàn)的開(kāi)放性，以及與其他系統(tǒng)相關(guān)的預(yù)先設(shè)定的界面。尤其是在技術(shù)上，要充分考慮到應(yīng)用程序的不斷改進(jìn)，以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日益增多，使系統(tǒng)能夠適應(yīng)擴(kuò)展的需求，以及應(yīng)用軟件的整合需要。⑤規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)。從網(wǎng)絡(luò)協(xié)議到操作系統(tǒng)，到各個(gè)設(shè)計(jì)的細(xì)節(jié)，都要按照國(guó)際或行業(yè)的通用標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行。⑥易于使用和易于維護(hù)的原理。系統(tǒng)的設(shè)計(jì)應(yīng)該是一個(gè)友好的接口，以減少各種特殊的訓(xùn)練，并且提供在線輔助功能。同時(shí)，也要有很好的維修能力，正式投入到升級(jí)和集成中，從而減少維修費(fèi)用。⑦安全性：系統(tǒng)的設(shè)計(jì)必須保證數(shù)據(jù)的完整性、保密性、可靠性。對(duì)所有安保措施都進(jìn)行了全面的審議，系統(tǒng)中的各個(gè)管理功能和模塊都要有能力為管理員定義多層次的使用權(quán)限，從而保證系統(tǒng)的安全。
二、金融性公司監(jiān)督管理信息系統(tǒng)通用功能的設(shè)計(jì)
（一）通知公告、政策法規(guī)信息發(fā)布設(shè)計(jì)
此功能主要實(shí)現(xiàn)擔(dān)保公司重要信息的申報(bào)，金融性通知公告、政策法規(guī)信息錄入分為單條錄入和批量錄入兩種。主管機(jī)構(gòu)擁有財(cái)務(wù)公告，財(cái)務(wù)政策和規(guī)章的一切資料。以下為主管人員錄入財(cái)務(wù)性公告、財(cái)務(wù)政策法規(guī)信息的基本程序：
第一，主管人員登錄本系統(tǒng)，選擇公告、政策法規(guī)信息管理系統(tǒng)。第二，金融通知公告、金融政策、規(guī)章等方面的錄入，一是大量錄入金融性公告、金融政策法規(guī)信息，二是通過(guò)一條金融性公告、金融政策法規(guī)信息錄入。第三，金融性通知公告、政策法規(guī)信息的輸入，首先要將金融性通知公告、政策法規(guī)信息輸入到excel文件中，與數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)的金融性通知公告、政策法規(guī)信息表結(jié)構(gòu)一致，并且檢查金融性通知公告、政策法規(guī)信息excel文件的主要關(guān)鍵字段是否為空，如果為空，則不能成功導(dǎo)入到數(shù)據(jù)庫(kù)中。重新審查財(cái)務(wù)通知、財(cái)務(wù)政策的重要信息，并在輸入數(shù)據(jù)庫(kù)前進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)。確認(rèn)數(shù)據(jù)正確后，將其上傳至系統(tǒng)，并將財(cái)務(wù)公告、財(cái)務(wù)政策、政策等信息順利導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫(kù)。第四，若只輸入金融性通知公告、政策法規(guī)信息，管理員需要先登錄金融性通知公告、政策法規(guī)信息界面Message.jsp，填寫好金融性通知公告、政策法規(guī)信息，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)檢查數(shù)據(jù)的合法性，然后提交到數(shù)據(jù)庫(kù)中。第五，在金融通知公告、政策法規(guī)等資料輸入后，主管機(jī)構(gòu)管理員可以在管理系統(tǒng)中查閱財(cái)務(wù)公告、金融政策和政策。
（二）金融擔(dān)保公司的監(jiān)控子系統(tǒng)的一些模塊設(shè)計(jì)
在融資擔(dān)保公司監(jiān)管子系統(tǒng)中，其主要功能有實(shí)時(shí)監(jiān)管、重大事項(xiàng)管理、高管信息管理、財(cái)務(wù)信息管理等。以下將對(duì)個(gè)別重要模板具體的設(shè)計(jì)進(jìn)行了分析：
1.重大事項(xiàng)管理
此功能模塊主要實(shí)現(xiàn)擔(dān)保公司重要信息的申報(bào)。發(fā)布金融性企業(yè)重大事項(xiàng)是重大事項(xiàng)模塊的一項(xiàng)基本的任務(wù)，金融性企業(yè)管理員具有維護(hù)金融性企業(yè)重大事項(xiàng)的權(quán)限。以下是錄入金融性公司重要事項(xiàng)的基本步驟：第一，金融管理人員登錄系統(tǒng)，在金融性公司重要事項(xiàng)管理系統(tǒng)中進(jìn)行操作。第二，若要大量輸入金融性公司重要事項(xiàng)，首先要將財(cái)務(wù)重要事項(xiàng)填寫在excel文件中，與資料庫(kù)中的金融性公司重要事項(xiàng)相對(duì)應(yīng)，同時(shí)，必須核對(duì)重要事項(xiàng)的關(guān)鍵字段是否為空，否則無(wú)法導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫(kù)。再次核對(duì)金融性公司的重要信息，并對(duì)其進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)，然后才能將其導(dǎo)入數(shù)據(jù)庫(kù)。確認(rèn)資料正確后，將檔案上傳至系統(tǒng)，并將重要事件導(dǎo)入資料庫(kù)。第三，如果是一條重要的財(cái)務(wù)信息，金融管理人員必須先登錄Significant Events.jsp，填寫好金融性公司重要事項(xiàng)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)審核數(shù)據(jù)的真實(shí)性，并將其提交到數(shù)據(jù)庫(kù)。第四，管理人員在輸入重要信息后，可以通過(guò)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)中的重要信息進(jìn)行查詢。金融性公司的重要事項(xiàng)信息修改、刪除、查看等操作與增加操作過(guò)程相符合。
2.高管信息管理
此功能模塊主要實(shí)現(xiàn)企業(yè)高管、董事、監(jiān)事信息的填報(bào)、查看和修改。在管理人員信息管理模塊中，信息發(fā)布是財(cái)務(wù)主管的基礎(chǔ)工作，而企業(yè)主管則擁有對(duì)其進(jìn)行管理的權(quán)限。以下是金融性公司管理人員輸入資料的基本步驟：第一，財(cái)務(wù)管理人員登錄系統(tǒng)，點(diǎn)擊管理人員信息管理系統(tǒng)菜單。第二，如果要大量輸入金融性公司的高層人員資料，首先要將金融性公司的高層人員資料輸入到Excel檔案中，與資料庫(kù)中的財(cái)務(wù)主管資料庫(kù)的結(jié)構(gòu)相符，同時(shí)，要核對(duì)管理層資料中的主要關(guān)鍵字段是否為空白，否則無(wú)法順利導(dǎo)入資料庫(kù)。對(duì)金融性公司的高級(jí)管理人員的重要信息進(jìn)行重新審查，并在輸入數(shù)據(jù)庫(kù)前對(duì)其進(jìn)行數(shù)據(jù)核對(duì)。最后，確認(rèn)資料正確后，將檔案上傳至系統(tǒng)，并成功導(dǎo)入資料庫(kù)。第三，如果是一條金融性公司的管理人員信息輸入，管理人員必須先登錄Officers Sequence.jsp，填寫金融性公司的高層資料，系統(tǒng)會(huì)根據(jù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性，將其上傳到數(shù)據(jù)庫(kù)中。第四，金融性公司的管理者，可以登錄金融性公司高層管理人員的資料。
3.財(cái)務(wù)信息管理
此功能模塊主要實(shí)現(xiàn)對(duì)擔(dān)保公司銀行賬戶信息的維護(hù)，包括初始金額、賬號(hào)基本信息、資金流動(dòng)等。其中，銀行賬戶的管理主要是實(shí)現(xiàn)對(duì)擔(dān)保公司的銀行賬戶的信息的維護(hù)，其中包含了最初的金額和賬戶的基礎(chǔ)資料。在銀行賬戶的管理中，銀行賬戶是動(dòng)態(tài)生成的，必須要有一個(gè)賬戶，一旦賬戶被注銷，那么賬戶信息就會(huì)被清空，包括單位和個(gè)人的賬戶。其銀行賬號(hào)的注銷程序有：第一，管理員登錄本系統(tǒng)，選擇注銷銀行賬號(hào)。第二，選取所需的單元，并找到該單元使用者的銀行賬號(hào)。同樣的，如果按照單位進(jìn)行注銷，那么就可以找到該單位的用戶，并找到該用戶的銀行賬戶。第三，清除該用戶的銀行賬號(hào)。即取消賬戶操作，為下一批新用戶配置銀行賬戶創(chuàng)造了條件。
三、結(jié)語(yǔ)
總之，近年來(lái)，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作的滯后已經(jīng)成為制約金融業(yè)乃至其他公司發(fā)展的瓶頸。為了推進(jìn)金融性公司監(jiān)管體系的建設(shè)，不斷提升公司的發(fā)展水平，應(yīng)建立金融性公司的監(jiān)管與管理體系，并逐步實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)化，進(jìn)而加強(qiáng)對(duì)金融性公司的監(jiān)督管理，同時(shí)，完善現(xiàn)有的監(jiān)管模式和方法，使其更加高效、多元化，從而使金融公司的監(jiān)督管理工作更加信息化、專業(yè)化、智能化。
作者簡(jiǎn)介：李森（1991.01-），男，漢族，山東東營(yíng)人，副行長(zhǎng)，碩士，主要從事經(jīng)濟(jì)及金融研究。
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