16日，知名券商申銀萬國的交易系統(tǒng)突然癱瘓，其位于全國各地的100余個營業(yè)部均受到影響。知情人士透露，監(jiān)管層已通知滬上各大券商，于17日下午召開相關(guān)會議，討論加強(qiáng)交易系統(tǒng)安全。據(jù)了解，申銀萬國全國百余家營業(yè)部均受到波及，因此導(dǎo)致的股民損失尚無法計(jì)算。截至今年8月，該券商在全國共有 112家營業(yè)部。該人士透露，這也是該公司大集中交易系統(tǒng)運(yùn)行以來首次出現(xiàn)故障。
交易系統(tǒng)不能用 股民損失好幾萬
16日14時25分，滬指位于3018.55點(diǎn)，大盤正處于震蕩下跌之時，許多股民急于將手里的股票拋售，也有股民想逢低吸納，可正在這個當(dāng)口，使用申銀萬國賬戶的股民卻發(fā)現(xiàn)交易系統(tǒng)突發(fā)異常無法操作。
股民沈先生說，“我下午2點(diǎn)半以后，登錄交易軟件，但登不上去，剛開始以為自己的電腦出了問題，然后開始登錄申銀萬國網(wǎng)站上提供的交易窗口，也登不上，電話交易也不能使用。三個交易方式?jīng)]一個行得通。客服電話也一直打不通。”大多股民都如沈先生一般“急得跳腳”，想賣的賣不出，想買的買不進(jìn)。沈先生說，因?yàn)檫@個原因他損失了好幾萬。
直至14時52分即收盤前8分鐘，申銀萬國的交易系統(tǒng)才恢復(fù)。
故障原因尚不清楚向投資者致歉
對于突發(fā)的系統(tǒng)癱瘓，申銀萬國證券16日晚間發(fā)布一份簡短的情況說明，就故障對投資者委托交易造成不便，向投資者致歉，并表示將本著負(fù)責(zé)態(tài)度妥善處理有關(guān)后續(xù)工作。
接受采訪的申銀萬國相關(guān)人士表示，正在研究系統(tǒng)癱瘓?jiān)颍形葱纬山Y(jié)論。
股民可填委托單與申萬協(xié)商補(bǔ)償
目前，股民最關(guān)心的就是如何賠償。對于故障期間給股民造成的損失的賠付方法，申銀萬國相關(guān)人士表示，由于個別具體損失很難界定，正在研究并會妥善處理。申銀萬國將積極與股民溝通解決。
“故障發(fā)生期間，如果客戶有買賣意愿，可以采取填寫委托單的方式買賣股票，確定數(shù)量、買賣方向、品種、價格等因素后，公司會按照這一依據(jù)采取相應(yīng)補(bǔ)償措施。”申銀萬國相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。
能否賠付取決于故障原因
“能否賠付將取決于系統(tǒng)癱瘓的原因所在，”一位不愿透露姓名的券商人士表示，“而且這種賠付很難界定，很難操作。”
該人士表示，系統(tǒng)癱瘓?jiān)斐傻慕灰讚p失可能得不到賠償，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)在客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)提示書中已經(jīng)提及。
有券商的風(fēng)險(xiǎn)提示書顯示：當(dāng)由于交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來實(shí)現(xiàn)的，這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計(jì)算機(jī)病毒攻擊的可能，由此可能帶來損失；此外，證券營業(yè)部無法控制和不可預(yù)測的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓，這些都會使交易委托無法成交或者無法全部成交，而投資者將不得不承擔(dān)由此導(dǎo)致的損失。
上海匯業(yè)律師事務(wù)所吳冬律師也表示，首先要看故障是否是不可抗力造成的，是否構(gòu)成法律上的免責(zé)。其次，定量很困難，股民必須舉證，自己的損失有多少。股民可以根據(jù)登錄記錄或者電話記錄及在營業(yè)部現(xiàn)場的證明等來舉證，但涉及到交易金額也很難判斷。“申銀萬國肯定會跟大客戶協(xié)商，中小股民的問題不一定容易解決。因此，一方面需要申銀萬國主動協(xié)調(diào)處理，一方面需要監(jiān)管機(jī)構(gòu)主持正義，督促申銀萬國拿出措施積極補(bǔ)償股民。”吳冬建議，解決方案可以參考國際航空公約，進(jìn)行責(zé)任限額賠償，給出固定數(shù)額的賠償。
不過，吳東也表示，“目前司法上一般不將網(wǎng)絡(luò)中斷作為不可抗力，證券公司有責(zé)任保證系統(tǒng)的正常運(yùn)行。即使是不可抗力的免責(zé)，申銀萬國也有義務(wù)采取各種最快捷的方式告知股民，以便讓股民做好相應(yīng)準(zhǔn)備減少損失。而且申銀萬國必須提供證明，確定出現(xiàn)了不可避免、不可預(yù)見的情況。”
為其他券商敲響警鐘
1995年，證券業(yè)頻繁出現(xiàn)內(nèi)部修改數(shù)據(jù)等違規(guī)事件，單個營業(yè)部主導(dǎo)的證券交易系統(tǒng)弊端凸顯，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，券商開始摸索集中交易系統(tǒng)，加強(qiáng)總部對營業(yè)部的控制力度。2005年左右，證券業(yè)大規(guī)模啟動集中交易系統(tǒng)建設(shè)，國內(nèi)幾家大型券商率先鋪設(shè)完成，至2007年這一交易系統(tǒng)已基本在全國普及。
但這一代表券商先進(jìn)IT技術(shù)的交易系統(tǒng)，也自然導(dǎo)致了風(fēng)險(xiǎn)的高度集中。滬上一大型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人坦言，“一方面公司投入大量精力、物力完善大集中系統(tǒng)，一方面卻對問題何時爆發(fā)無法預(yù)料。畢竟一旦出現(xiàn)故障，將是全方面的波及，而非此前的單一一家營業(yè)部。”
“一段時間運(yùn)行下來，隨著技術(shù)的成熟、設(shè)備發(fā)展，以及異地備份的使用，大集中系統(tǒng)的可靠性已增強(qiáng)許多，但從技術(shù)層面來說，問題仍無法避免。”該負(fù)責(zé)人表示。申萬此番突發(fā)故障，無疑給其他券商敲了警鐘。據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》、新民網(wǎng)