現(xiàn)在，有車(chē)一族越來(lái)越多，除了停車(chē)的問(wèn)題，加油卡也成為了“剛需品”。一些不法分子就打著“拼團(tuán)”為由可以低價(jià)購(gòu)買(mǎi)加油的名義從而實(shí)施詐騙，詐騙手法較為高超，連“老司機(jī)”也紛紛中招。近期，我省接報(bào)以“拼團(tuán)”為由低價(jià)充值油卡警情詐騙呈高發(fā)趨勢(shì)，且此類(lèi)案件極具有迷惑性，廣大市民極易上當(dāng)受騙。

相關(guān)案例

不法分子通過(guò)正規(guī)網(wǎng)址發(fā)布拼團(tuán)信息，以低廉的價(jià)格為誘餌，先履行一部分人的購(gòu)買(mǎi)訂單，等一定用戶(hù)信以為真之后實(shí)施詐騙，最后卷款伺機(jī)逃匿。由于一些公眾號(hào)上會(huì)說(shuō)明“拼團(tuán)”人數(shù)更多，就會(huì)獲得更大折扣，就會(huì)和和親戚朋友同事一起拼團(tuán)，造成裂變式傳播的連鎖反應(yīng)，受害人數(shù)急劇上升。

警方提醒

加油卡是適應(yīng)成品油市場(chǎng)形勢(shì)發(fā)展的必然產(chǎn)物，但隨著加油卡發(fā)行量的快速增長(zhǎng)及發(fā)展規(guī)模與日俱增，內(nèi)外部法律風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越突出，不法分子利用加油卡本身的高保值性和剛需型等特點(diǎn)和加油卡管理中存在的漏洞，開(kāi)展非法集資、詐騙、龐氏騙局、套取票據(jù)等活動(dòng)，獲取非法利潤(rùn)。對(duì)此，警方總結(jié)了加油卡“坑人”的這七種套路：

1.傳銷(xiāo)型詐騙

網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)及詐騙通常以高額的提成吸引消費(fèi)者投入資金，客戶(hù)預(yù)存一筆加油卡資金，取得會(huì)員資格，通過(guò)推薦下級(jí)會(huì)員收取提成獲利，再用后期資金填補(bǔ)前期返利資金缺口，待資金余額達(dá)到一定的規(guī)模時(shí)，詐騙者攜款潛逃，造成消費(fèi)者血本無(wú)歸。

2.金融平臺(tái)非法集資

金融平臺(tái)通常以高額的返利吸引消費(fèi)者預(yù)存資金，通過(guò)分期返還等模式，短期內(nèi)籌集大量資金，再以投資或者借貸等方式謀取差價(jià)。但這種操作模式具有極大的風(fēng)險(xiǎn)性、不可預(yù)知性和不穩(wěn)定性，金融平臺(tái)一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂，消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)損失將難以挽回。

3.網(wǎng)絡(luò)企業(yè)團(tuán)購(gòu)、倒賣(mài)、代充值賺取差價(jià)

網(wǎng)絡(luò)企業(yè)通過(guò)合法或非法渠道取得折扣、低價(jià)的加油卡或充值卡，通過(guò)其企業(yè)網(wǎng)站、APP、微信等方式辦理網(wǎng)上團(tuán)購(gòu)、倒賣(mài)、代充值業(yè)務(wù)，一旦該類(lèi)型企業(yè)倒閉或進(jìn)行惡意注銷(xiāo)，消費(fèi)者權(quán)益將無(wú)法得到保障，銷(xiāo)售企業(yè)也將承擔(dān)較大間接風(fēng)險(xiǎn)。

4.通過(guò)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實(shí)施盜刷

網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)假冒中國(guó)石化網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳(APP或微信)鏈接地址，一旦客戶(hù)登錄虛假網(wǎng)上平臺(tái)并輸入真實(shí)全國(guó)充值卡卡號(hào)和密碼后，密碼與卡號(hào)就被詐騙團(tuán)伙盜走充值到其他加油卡上，客戶(hù)受騙進(jìn)行投訴，企業(yè)形象受到影響。

5.通過(guò)加油卡套現(xiàn)進(jìn)行“洗錢(qián)”

不法分子私刻印章，偽造證明，冒用單位和自然人名義辦理加油卡主卡和若干張副卡，通過(guò)在加油站POS機(jī)刷信用卡的方式對(duì)加油卡主卡進(jìn)行充值，再分到若干張副卡里。然后收回主、副卡，用讀卡器讀出副卡充值金額，扣除該金額一定比例的手續(xù)費(fèi)，支付現(xiàn)鈔給需要銀行信用卡套現(xiàn)的人。該行為不僅侵犯了國(guó)家金融政策，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融市場(chǎng)秩序，違反了國(guó)家對(duì)使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))的規(guī)定，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

6.套取增值稅專(zhuān)用發(fā)票

套取增值稅發(fā)票在營(yíng)改增后成為很多物流企業(yè)非法獲利的手段。營(yíng)改增之后，部分地方稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)物流企業(yè)的用油按固定比例控制，即物流企業(yè)的用油成本不超過(guò)運(yùn)費(fèi)收入的35%-40%(不同地區(qū)標(biāo)準(zhǔn)不同)，因此他們將低于稅務(wù)部門(mén)控制用油比例的部分，通過(guò)加油站員工協(xié)助套現(xiàn)、打折銷(xiāo)售副卡等方式，實(shí)現(xiàn)惡意避稅的目的。

7.利用加油卡銷(xiāo)售管理漏洞實(shí)施詐騙

社會(huì)單位與自然人惡意串通，共同辦理大額加油卡充值卡。后采取付款人、確認(rèn)人和領(lǐng)卡人分離操作的手段，分別完成加油卡充值卡的款項(xiàng)支付、簽字確認(rèn)和卡片交接。付款人以未領(lǐng)取到充值卡為由向人民法院提起訴訟，要求石油公司繼續(xù)履行合同并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，石油公司因各環(huán)節(jié)操作流程不規(guī)范而導(dǎo)致舉證困難，最終可能被判決承擔(dān)賠償責(zé)任。