2009年，一種全新的虛擬貨幣——比特幣誕生。隨后，百川幣、維卡幣、郵幣卡、珍寶幣、中華幣、五行幣等隨之而生，國內(nèi)的虛擬貨幣已多如牛毛。這些打著創(chuàng)新名義的“虛擬貨幣”，一誕生就帶著不可告人的目的，著不可預料的巨大風險，越來越多的所謂“虛擬貨幣”，已經(jīng)成為洗劫用戶錢包的“挖礦機”。而這些所謂的“虛擬貨幣”都有一個顯著特征，都是打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶高額的回報，實則就是資金盤傳銷騙局。由于國內(nèi)虛擬幣資金盤傳銷層出不窮，不能一一列舉，本文將針對涉及面廣、影響力大、欺騙金額大的虛擬幣資金盤傳銷進行揭密。
維卡幣
據(jù)維卡幣公司描述：維卡幣繼承了比特幣的財富增值屬性，但是更附有創(chuàng)新的金融思維和理念，其增值速度或超比特幣。投資人購買賬戶后，便得到相應的代幣，利用代幣“挖礦”，就能獲得相應的維卡幣回報。未來公司業(yè)務將遍布全球，實現(xiàn)超過100萬的交易商和21億枚維卡幣的目標。根據(jù)維卡幣公司加入規(guī)則，共有5個級別會員，包括入門級、進階級、專業(yè)級、高管級和大亨級。其中，入門級：投資975元人民幣，贈送代幣1000個，附贈50毫克黃金。最高的大亨級：投資37725元人民幣，贈送代幣60000個，附贈2500毫克黃金。
據(jù)一名資深比特幣玩家介紹，維卡幣標榜為比特幣二代，但在做法上兩者卻有很多差異：比特幣無需入會費、挖礦源代碼公開、不存在‘拉人頭’式的營銷，而這三點維卡幣都沒做到。其中，最關鍵的挖礦源代碼維卡幣一直故作神秘不愿公開，“如何保證平臺是真實存在，而非虛擬?維卡幣利用宣傳和境外搞活動，裝得很‘高大上’，再通過高回報率和熟人拉攏，實際上構成一個龐大的傳銷體系。”
對此，比特幣中國區(qū)副總裁凌亢曾表示，從未聽聞過維卡幣這一幣種，從網(wǎng)站目前宣稱的內(nèi)容和發(fā)展模式看，維卡幣不僅山寨，而且十分不靠譜，“基本和比特幣等數(shù)字加密貨幣沒有任何關系。”“比特幣等虛擬貨幣本身是開源程序，其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運作機制。但維卡幣并不公開其源代碼，這本身是違反了虛擬貨幣的基本準則。”凌亢說，另外，比特幣等虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而維卡幣是自己發(fā)行，自建平臺來進行交易，所謂的和銀聯(lián)合作子虛烏有。維卡幣這種基本屬性都有問題的幣種，投資風險很高，投資者需要謹慎。(來源于新聞晨報)
郵幣卡
在白銀現(xiàn)貨、貴金屬交易之后，郵幣卡電子盤在近兩年來快速崛起，郵幣卡成為投資市場內(nèi)新興的投資交易品種，給予投資者們更多的投資選擇。郵幣卡作為一種文化藏品有其自身獨特的收藏價值，在被賦予投資價值以及配套的互聯(lián)網(wǎng)技術做輔助后，郵幣卡開始“橫行市場”，郵幣卡電子盤應運而生。所謂郵幣卡電子盤，是以藝術收藏品為目標，打造線下實物在線上交易的平臺。是將郵票、錢幣、電話卡、紀念章等實物證券化，像股票一樣進行網(wǎng)上交易。
一位參與過郵幣卡投資者稱：“郵幣卡電子盤有點像傳銷，后面要有接盤俠，等盤子接不動了就會出問題。”另外，這個電子盤的開設，所謂的漲跌規(guī)律，基本上逃不出實際控制人設計的游戲規(guī)則。一般交易所的發(fā)行價都是市價的五到七折，讓參與進來打新的人賺錢，中了簽的人一般都有5到20倍的利潤。而郵幣卡交易所在發(fā)行階段就把藏品未來幾十年可能的增值透支了，沒有原始籌碼的投資人很容易成為接盤俠，不要說投資，連投機都沒有機會。這樣的發(fā)行價，直接跌去90%，莊家出貨還有豐厚的利潤，散戶只能接受一跌到底的命運。
郵幣卡的發(fā)行并不需要實物，操控人是代理商。代理商分為發(fā)行商和經(jīng)紀商，發(fā)行又叫“上票”，發(fā)行商并不需要真的擁有郵票，只要向交易平臺繳納總額150萬元到300萬元的購票費、發(fā)行費和托管費，此外還要繳納100萬元到200萬元的與發(fā)行市值等額的保證金。接下來，發(fā)什么票、怎么發(fā)，交易所都會提供。最底層的營銷人員叫做經(jīng)紀商，通常被稱為“喊單老師”，他們負責引誘客戶高價接盤。客戶的損失由經(jīng)紀商、發(fā)行商和交易平臺按事先約定的比例分成。
在火爆的市場行情背后，是大量散戶財富蒸發(fā)的現(xiàn)實。目前市場有個說法，叫炒郵幣卡“十炒九虧”，所謂炒郵暴富的神話，只不過是莊家用來尋找接盤俠所制造的煙霧彈。據(jù)了解，這些人大多喜歡炒股，因此在網(wǎng)絡上被陌生人介紹加入炒股群，后又被介紹開戶炒郵幣卡。他們炒郵幣卡后賠多賺少，且多數(shù)能賠到50%以上，目前虧損最多的賠了70%，其中濟南一市民5天賠了48萬元。知情人稱，最大的風險就是實控人可能會跑路。今年以來在全國范圍內(nèi)公開開設的郵幣卡電子盤已經(jīng)超過百家，絕大部分的交易平臺都是私人設立的，很多原來做大宗商品的電子盤都轉(zhuǎn)做郵幣卡了。
百川幣
2015年9月，新洲一家童裝店的店主做起了“掛羊頭賣狗肉”的生意，客人進店不賣服裝推銷百川幣，并宣稱百川幣是由福建百川世界國際控股有限公司旗下的子公司開發(fā)的，而且有網(wǎng)上商城，不過現(xiàn)在商城只對會員開放。只要交800元錢，就可以成為會員，然后第二天開始，就會有分紅，一個月分紅270元;如果一次投入8000元，一個月的固定收入則有3240元。如果拉人進來，也會有相應的獎勵和分紅，拉的人越多，收入就越高。
然而事實并非如此，一些受害者紛紛表示，百川幣都是線下現(xiàn)金直接交易，當面交給上線現(xiàn)金后，上線當場在電腦上給投入人注冊一個專用賬號，一般密碼為手機號的后六位數(shù)。注冊成功后，就可以在電腦上看到自己的賬號資金，而上線則會在一個登記本上記下投入人的身份證號碼、手機號和賬號，沒有任何票據(jù)作為憑證。即便受害者及時報警，那么報案人不能提供任何受騙的證據(jù)，既沒有銀行轉(zhuǎn)賬票據(jù)，又沒有收款收條，想立案很難。說白了，這些所謂的上線，玩的就是一個虛擬交易平臺，在這個平臺上，只要是投進去了錢，看到的永遠是盈利，有些人看到這樣的盈利數(shù)據(jù)后，想著賺更多的錢，結(jié)果往往會上更大的當。
百川幣之所以可以風風火火，在于有一些執(zhí)迷不悟的“百川信徒”，他們高調(diào)宣傳“天上可以掉餡餅”的謊言。甚至百川幣會竭力與“傳銷”本身劃清界線，把自己說成是一個“新生事物”、“新商業(yè)模式”，政府支持這個新事物、新商業(yè)模式，引進他們，扶持他們，并且為他們制定了大量的行業(yè)標準和行為規(guī)范。在這個過程中，他們還會編造大量的領導講話、會議精神、媒體報道，把層層光環(huán)都扯到自己身上，然而讓信徒們知道：這世上能發(fā)光的不僅是太陽，污水里冒出的肥皂泡也會偶爾泛出微光。
珍寶幣
“珍寶幣”是由美國富豪集團2014年9月開始對外發(fā)行的虛擬貨幣，發(fā)行價為0.05美元。在美國富豪集團中文網(wǎng)站上，其自稱“珍寶幣”是“全球唯一和比特幣一樣，通過數(shù)字加密以提高珍寶幣的安全性和透明度，可以合法在全球流通的虛擬電子貨幣”。
根據(jù)官網(wǎng)介紹，購買者購買了“珍寶幣”可獲得公司的產(chǎn)品琥珀寶石，同時又將獲得珍寶幣增值獲利。在銷售方式上，會員注冊成為“經(jīng)銷商”后，除了按照銷售業(yè)績得到銷售獎，還可以得到互助獎。如果拉一個朋友投資10000美元，可獲得7.5%的提成;如果拉人到兩位數(shù)，就會再得到一個互助獎。美國富豪集團將這種方式稱為“直銷運作模式”。相聲演員姜昆的照片因出現(xiàn)在宣傳“珍寶幣”的照片中而遭到質(zhì)疑，事后姜昆聲明與該企業(yè)無關。
“珍寶幣”在國內(nèi)已被打擊多次。根據(jù)此前國內(nèi)警方通報，2014年警方曾摧毀了一個涉及山東、遼寧、浙江、廣東、廣西、云南、河南、湖南等10多個省市的特大傳銷團伙，這個傳銷團伙以“美洲礦業(yè)”的所謂原始股為誘餌，瘋狂收取會費近10億元。2015年11月，浙江當?shù)孛襟w報道，當年9月份，當?shù)夭樘幜艘粋�涉嫌傳銷“珍寶幣”的窩點，當時已發(fā)現(xiàn)該案吸收會員達300人，涉案資金達1000多萬元。
被騙者代理律師劉龍珠告訴北京青年報記者，“珍寶幣”案截至案發(fā)時，受騙者至少有6.5萬人，“還有很多沒有經(jīng)過統(tǒng)計的，粗略估計應該在十幾萬人”。在這些受騙者之中，有非常多的華人，也有其他國家的，“絕大多數(shù)都是退休老年人、失業(yè)者等社會低收入群體，被騙的錢都是他們省吃儉用的養(yǎng)老金、失業(yè)救助金”。根據(jù)劉龍珠的了解，在“珍寶幣”剛開始銷售的時候，因為看到有華人在買，其他國家一些人也跟著買，“在他們眼里，華人聰明，跟著華人買是可以賺到錢的”。
中華幣
據(jù)“北京時間”記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從2016年二月份開始，“中華幣”打著“中國人自己的虛擬貨幣”等旗號在網(wǎng)上宣傳“發(fā)財夢”。一位“中華幣”投資者說，短短幾個月時間，“中華幣”共發(fā)售了3800萬枚，期間，單價從0.1美元漲到了3美元。投資者稱，很多人都是在兩美元左右買入，總銷售金額估計有幾億元人民幣。但經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)其非真正的虛擬貨幣，而是打著虛擬貨幣幌子發(fā)展下線、集資斂財?shù)?ldquo;網(wǎng)絡傳銷”。11月14日，湖南常德警方表示，“中華幣”所屬的中興同壽公司已經(jīng)被常德警方查處，目前多個城市的警方也在對其調(diào)查。
如今以“中華幣”為關鍵詞搜索，依然可以看到很多相關推廣文章。“中國第一虛擬貨幣”、“中管院主管、國家大力扶持”、“快速回本三倍收益”、“打造民族品牌，實現(xiàn)中國夢”等口號十分吸引眼球。無論“中華幣”的故事是否足夠有說服力，讓多數(shù)投資者動心的是其號稱三年至少六倍的回報率和上百萬美元的動態(tài)獎勵。推廣人員稱，免費向全球贈送3000萬枚，另外3000萬枚內(nèi)部認購：一期500萬枚，起始價0.1美金/枚;二期1000萬枚，起價0.2美金/枚;三期1500萬枚，起價0.5美金/枚，價格逐步上漲。注冊成為“中華幣”會員即可購買中華幣，門檻為一單500美元。中華幣購買時以美元為計算單位，匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣。
多名投資者稱，實際交易時使用人民幣打款，會員把錢打給上家，上家再打給上家，如同一條長長的鏈條。到賬之后，會員的網(wǎng)絡賬戶即顯示充值數(shù)額。正式開盤之前，中華幣只能買進不能交易。每單500美元中的一部分會作為推廣費用被扣除，剩下的錢每天釋放2%用于購買“中華幣”，就是平臺俗稱的“返本”。中華幣的宣傳材料中提到，三年保底六倍收益，推廣人員在發(fā)展下線時承諾的收益更高，小葉聽到的版本為“一年以后至少五十倍收益”。
“中華幣”從興起到被查，只用了短短半年時間。“許多山寨虛擬貨幣，都是打著創(chuàng)新的幌子，發(fā)展下線聚斂錢財，許以用戶高額的回報，實則為傳銷騙局”，中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡經(jīng)濟研究中心主任武長海說。
五行幣
云數(shù)貿(mào)早已被商務部、公安部列入我國十大典型傳銷之一，在國內(nèi)因被傳銷被通緝，倉皇逃到馬來西亞繼續(xù)傳銷，下線多達18萬人，隨后逃到泰國發(fā)展傳銷活動被泰警方逮捕，涉案金額90億銖，這幾天又開始借反薩德重操舊業(yè)，搞起了當下網(wǎng)絡騙局泛濫的虛擬貨幣五行幣，老套路還是傳銷。不可否認，騙子本性難移，又干起了新概念騙局，打著互聯(lián)網(wǎng)數(shù)字貨幣概念繼續(xù)行騙，名為“五行幣”實則就是傳銷模式，只不過外表披著一層互聯(lián)網(wǎng)高大上外衣。
跟目前網(wǎng)上的其它打著數(shù)字貨幣概念偽裝的非法集資、傳銷一樣，這個“五行幣”模式分三個等級，一級投500元，二級投2500元，三級投5000元，直推一個人頭獲取50%提成，還有一堆管理獎等，如果把這些騙局比喻成整天賭博的痞子，能產(chǎn)生啥商業(yè)價值，人人都來參與玩這個人們的衣食住行，誰去做這勞動生產(chǎn)，現(xiàn)代社會用原始理論解釋，就是人們以貨幣流通方式置換社會群體所需物品，那么這個五行幣網(wǎng)絡那些騙局完全與這點背道而馳。只不過是一場，老會員吃新會員，非法集資把戲。
打著股票理財概念，投資500元推薦人頭拿10%不等提成，只可買入，不可賣出，虛擬交易方式，當下線越多，股票價格越高的拉人頭方式，當達到一個金額的時候，股票拆分為10倍，價格回落，取現(xiàn)為50%，但一分錢都拿不出來，騙的就是受騙投資者本金。因此投資者不要被誘騙。
網(wǎng)絡黃金EGD
網(wǎng)絡黃金，簡稱EGD，在2014年5月在中國開始啟動，網(wǎng)絡黃金并不是實物黃金，而是一種加密數(shù)字資產(chǎn)，全球流通中的總量為4200萬塊。據(jù)相關人介紹，網(wǎng)絡黃金的購買價格已經(jīng)從剛發(fā)行每塊50元，升值到今天的每塊464.10元(2016年1月25日價格)。“這價格只漲不跌，比股票什么的好多了。”
網(wǎng)絡黃金以1萬的倍數(shù)起投，最低1萬元。高子強拿起用網(wǎng)絡黃金兌換券在全球兌App中成功換得的一杯熱飲，邊喝邊向新浪科技介紹，2015年11月，網(wǎng)絡小黃金誕生，目前，原來的網(wǎng)絡黃金投資者幾乎都轉(zhuǎn)入了網(wǎng)絡小黃金。網(wǎng)絡黃金宣傳中指出，交易平臺有收款帳號，就像買賣股票開戶一樣，并且隨時可以變現(xiàn)。但談及提現(xiàn)問題，許多投資人都哭訴提現(xiàn)太難。
然而隨著互聯(lián)網(wǎng)服務的發(fā)展，網(wǎng)絡黃金的手法越來越“高明”，不僅是虛擬貨幣了，還有O2O實體商店。但這些都只是吹噓的，實際上網(wǎng)絡黃金利用大企業(yè)的幌子誤導消費者，網(wǎng)絡黃金有鋪天蓋地的宣傳資料，其宣傳的網(wǎng)站中包含視頻、圖片甚至是各大網(wǎng)站發(fā)的相關新聞。各個宣傳群里都在發(fā)新聞鏈接，不乏一些官媒和紙媒文章。文章大多在提數(shù)字資產(chǎn)、虛擬貨幣以及數(shù)字貨幣概念，甚至把網(wǎng)絡黃金比做比特幣。
網(wǎng)絡黃金出現(xiàn)后，投資者充斥在全國各個城市，新浪科技記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，包括四川、山東、廣東、廣西、湖北、河北、北京、深圳以及重慶等多省市都有網(wǎng)絡黃金投資者，主要是年齡大的群體，比如大爺大媽，也有年輕人試水。網(wǎng)絡黃金的投資者少則投資了1萬元，多則少則上百萬元。在探討網(wǎng)絡黃金的人群中，有的是忠實擁躉，堅信網(wǎng)絡黃金能發(fā)家致富;也有反悔者，于是等待提現(xiàn);還有自己堅決反對者，但其父母或親朋好友不聽勸阻投資了的。
一群網(wǎng)絡黃金的堅決反對者成立了QQ群，專門勸阻網(wǎng)友不要加入網(wǎng)絡黃金，目前該群人數(shù)即將達到2000人。在群里有詳細解剖和質(zhì)疑網(wǎng)絡黃金的資料，建群的花香認為“知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆”，花香反對傳銷多年，但這個群專門反對網(wǎng)絡黃金，因為這兩年太熱，咨詢的人太多。花香及群里的管理員們一遍 遍地告訴新入群的網(wǎng)友，“網(wǎng)絡黃金所謂的宣傳資料，在關鍵部分都在混淆概念以及冒用其他公司，網(wǎng)絡黃金實為傳銷騙局。”但還是不斷有人買入 ，并拉親朋好友下水。
動、靜態(tài)模式構建虛擬幣資金盤傳銷的鎖鏈
國內(nèi)的山寨“虛擬貨幣”為了鼓動用戶參與，一方面是用比特幣作為案例，從最初的幾毛錢到幾千塊錢，來證明他們的“虛擬貨幣”未來能增值;一方面是打著政府的幌子，虛造政策、新聞來蠱惑用戶，讓他們相信那個虛構的未來。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，這類虛擬貨幣的收益模式，一般都分為靜態(tài)收益和動態(tài)收益。所謂“靜態(tài)收益”，就是虛擬貨幣自身不斷升值所帶來的收益，比方說，“虛擬幣”首先投資者花1000元，購買一臺造幣機，每臺造幣機每天產(chǎn)10個金幣(6.5個金幣+3.5個金種子)，累計到100個金幣，就可以兌換成現(xiàn)金，一個金幣等于1塊錢。不算金種子的復投，100天后，就可以收回成本。“動態(tài)收益”就是推廣費，在微信圈把這個項目分享出去，有人感興趣就可以注冊，只要一注冊，分享人就能得到提成，通常注冊的投資門檻是1000元，分享人就能得到100塊錢的提成。此外，還根據(jù)投資者每一次“報單”，也就是每一筆投資金額的多少，進行抽成。據(jù)說“有能力的人”做3-6個月后，一天就能有1-2萬元的收入。
中國質(zhì)量萬里行提醒說，投資者要對虛擬貨幣保持高度警惕。比方說，某“虛擬幣”，只是境外地區(qū)為了幫助受經(jīng)濟衰退和改革影響的本地居民，引入的一種密碼貨幣，居民參加志愿活動后將獲得一定數(shù)量的虛擬幣，他們可以拿著虛擬幣到當?shù)氐氖称枫y行領取食物。可是，操盤手將其引入后，只是在賭虛擬幣會迅速升值，如果短期內(nèi)受到兌換壓力，則干脆關閉網(wǎng)站，卷款走人。
